Etikett: VOLV B (sida 1 av 3)

Barnportföljerna – Maj 2018

Det växer till sig i barnportföljerna och maj har inneburit mer utdelning och över lag bra utveckling.

Överlag är jag ganska trött och stressad så blogg och twitter kommer långt ner på prioriteringen, men jag ser en hederssak i att i alla fall sköta månadsuppdateringarna för min egen kontinuitet här på bloggen.

Den stora händelsen är att jag för barnens utvecklingsportföljer äntligen börjat köpa tillbaka Volvo som jag sålde för tidigt. I och för sig med bra vinst, men inte på länga vägar så bra som den kunde ha varit. Tanken har hela tiden varit att köpa tillbaka dom till lägre kurs, men så har inte blivit fallet.

Ask köpte Qliro eftersom de ägde Gymgrossisten, men eftersom den kedjan såldes i höstas så föll incitamentet att äga Qliro. Kursen har inte direkt bjudit på några bra säljtillfällen, men nu i maj blev det ett köpläge i Fenix Outdoor som var nere under 1000-lappen, och då skiftade vi ut Qliro. Så förhoppningsvis blev det bra trots att det blev förlust i Qliro.

I övrigt har det ökats lite här och där för de likvida medel som byggdes upp i förra månaden.

I utdelningsportföljerna har det bara köpts lite XACT OMXSb för Noss, i övrigt är det kassabyggande. Ev. blir det någon förstärkning i juni, annars pausar nog inköpen till hösten.

Sommarlov

I många år har barnen fått en sommarlovspeng i samband med skolavslutningen. Så även i år, men med en liten förändring. Delar av årets sommarlovspeng betalades in på aktiekontot där den förhoppningsvis ska växa sig större tills barnen övergår från sommarlov till sommarsemester.

20160610_sommarlov

Med de senaste dagarnas nedgång duggade de uppsatta köpordrarna tätt i torsdags och i går och portföljerna stärktes framför allt inom banksektorn. I mitt uppföljningsark så har jag två nivåer som i grova drag indikerar om aktien är billig respektive dyr. På så sätt får jag en snabb överblick om några kurser visas med gröna eller röda siffror. Det gör det också enkelt vara konsekvent genom att sätta långsiktiga ordrar på den låga nivån. I flera bolag har den låga nivån nu uppnåtts, och lite påfyllning har så skett.

Ask bunkrade lite Cloetta, Handelsbanken och introducerade Melker Schörling. Kvar i pipan ligger ytterligare en order på Handelsbanken till en lägre kurs och nyemissionen i CLX.

20160610_Ask

Atle ökade i två omgångar i Nordea och fick ett initialt innehav i Tele2. Bössan är laddad för återköp av Volvoaktierna som såldes för att köpa fler HM, samt att vi hoppas att Stillfront kan komma ner lite till.

20160610_Atle

Arnevi ökade i SEB och AstraZeneca samt att Telia fick ta en tom plats i portföljen. Beredskap finns för mer Telia samt Klövern om det går åt rätt håll.

20160610_Arnevi

Ett regelbundet månadssparande är givetvis bra, men jag upplever det som roligare och mer värdefullt att ha en något större summa att laborera med och jag tror att idealet vore att spara kvartalsvis. Givetvis går det att lösa genom att spara månadsvis, men att bara köpa kvartalsvis.

Men det är ju så oerhört svårt att låta bli att handla när det finns likvida medel!

 

Barnportföljerna – Maj

Lite blandad kompott i barnens utvecklingsportföljer. Generellt går de mindre bolagen bättre än de större just nu. I utdelningsportföljerna blir det nog inga inköp denna månaden. Dels är kassorna lite för små för att göra några vettiga affärer och dels vill jag nog avvakta vart den amerikanska marknaden vill ta vägen. Många talar om en möjlighet för en rejäl sättning, och då är vi redo.

Ask handlade primärt SHB men även en liten pott Jays. För Jays är vi nu också uppe i en tredjedel, och där tar vi en paus tills vi ser någon tydlig förändring. Att dom hoppade upp 20% bara någon timme efter affären är roligt, men förmodligen inte varaktigt. Båda inköpen gjordes under befintligt GAV, vilket ur den synvinkeln är positivt. Nu är det bara Hemfosa som saknas för att innehavet ska bli komplett till sammansättningen, tyvärr steg dom lite hastigt innan pengarna hann in så vi avvaktar lite där. Däremot blev det ett inköp i utdelningsportföljen Narfe tidigare, eftersom det fanns lite mer i kassan där. Portföljen är upp 2,9% för månaden.

20160520_Ask

Atle kämpar med HM som började sin nedåtgående trend i princip i samband med att Atle började köpa in sig. Denna månaden gjorde vi ett aktivt beslut att minska i Volvo till förmån för att köpa in fler HM som nu ligger en bra bit under GAV. Det är mycket möjligt att kursen sjunker ännu mer, men det känns inte som en fallande kniv utan mer som ett bra bunkringstillfälle. Tyvärr får HM nu en oönskad vikt i portföljen, men det får vara så för stunden. Volvo kommer inte sticka iväg som en raket under tiden, så vi återställer det innehavet framöver. Portföljen är ned 6,5% denna månaden, och det är HM som vi kan skylla för det.

20160520_Atle

Arnevi köpte några SEB för att bygga på det som ska bli en hörnsten i portföljen. Sen sparar vi en slant för att kunna teckna i Hövdings nyemission som kommer i maj. För det som blev över köptes några få Klövern in. Kursen är på den nivån att det är enkelt att slänga växelpengarna åt det hållet, och nu med gratis courtage så behöver man inte fundera på det heller. Portföljen är ned 0,7% sedan förra inköpstillfället, men det roliga är att Arnevis egna picks går ganska bra. Hövding ligger plus 54% och Simris Alg är upp dryga 9%.

20160520_Arnevi

Barnportföljerna – April

Nu är det mesta handlat för barnens portföljer denna månaden. Det har varit bra fart i deras utvecklingsportföljer och uppgången är mellan 5% och 10% sedan föregående rapport. De som bidragit mest är Volvo som ingår i alla tre portföljerna, Arnevis Hövding som är upp 64% och Atles CybAero med 26%. Dessutom har HM återhämtat sig efter lågpunkten tidigare i år.

Dessutom har det kommit in lite aktieutdelningar och de omsätts så snabbt som möjligt för att bygga på innehaven.

20160424_barnportföljer

Denna månad så har Ask plockat in fler Jays, som sjönk rejält på rapporten. Jays blir nog ingen kursraket, men jag hoppas att dom ganska snabbt kan återhämta sig till dryga 2 SEK i närtid och med en potentiell storaffär eller ett uppköp så kan det bli andra bullar. Utöver det blev det ökning i CLX och en liggande order i SHB. Tyvärr hann kursen sticka iväg lite precis innan pengarna landade på kontot, så den får ligga till sig lite.

Atle ökade i ScandiStandard och Nordea och där väntar vi i maj in utdelning i både HM och ScandiStandard som ger lite mer kulor till nästa månad.

Arnevi ökade i SEB och sparade en peng med sikte på nykomlingen Simris Alg som vi diskuterat tidigare. Simris Alg börsintroducerades 22/4 till en kurs på 18,50 SEK och även om jag tror på bolaget och är intresserad av deras verksamhet, så bedömde jag att marknaden inte skulle se dom som som en finansiell möjlighet. Vi hade därför siktet inställt på 15 SEK och lyckades köpa en post för 13,95 SEK.

För utdelningsportföljerna blir det bunkring av medel att handla för under våren/sommaren. Förhoppningsvis så har den amerikanska börsen kommit ner lite, annars vänder jag nog blickarna mot Norge som har en bättre valutakurs.

Shoppingdags

Snart går månadsinsättningarna in i barnens portföljer och det börjar bli dags att planera för månadens affärer. Senaste tiden har jag haft begränsade möjligheter att följa dagshändelser, så jag har inte några uppenbara kandidater i någon portfölj egentligen.

Det har börjat komma in lite utdelningar, vilket givetvis är en välkommen förstärkning av månadsinsättningen. Senaste tillskottet var när Volvo delade ut förra veckan och denna veckan kommer pengar från Ratos och Cloetta.

För utvecklingsportföljerna blir det nog bara till att öka i någon eller några befintliga innehav med undantag för Arnevi där vi ska bevaka Simris Algs IPO (Initial Public Offering) som sker den 22/4. Introduktionskursen är satt till 18,50 SEK och det ska bli spännande att se hur företaget tas emot av marknaden. Det känns lite svårbedömt. Om kursen letar sig nedåt inom den närmaste tiden så blir det köp, annars funderar vi nog en runda till.

I utdelningsportföljerna bli det inga inköp denna månaden. Dels för att mycket tyder på att kurserna i USA kan vara på en topp och dels för att det är lite oekonomiskt att handla för små poster i amerikanska aktier så vi avvaktar där och ser vart det tar vägen. Lite utdelning är dock att vänta även här, och då är det först W.P Carey där pengarna bör komma in vilken dag som helst och AT&T som landar i början av maj. Med de förstärkningarna är det planerat lite inköp i april/maj och med lite tur så står både kurserna och dollarn lägre då.

Flera skäl till spridning

Jag satt och planerade för ett spännande scenario som innebär en temporär placering av en större summa pengar, när det slog mig att det blir lite konstigt med courtageavgiften om man inte tänker sig för. Med dagens förutsättningar så har jag courtageklassen Mini på både Avanza och Nordnet vilket innebär att för affärer på upp till 400 SEK betalar jag ett courtage på 1 SEK. Vid affärer över 400 SEK så är courtaget 0,25%.  För större affärer kanske courtageklassen Mellan/Medium skulle vara mer lämplig med sina 0,069% och lägsta courtage 69 SEK per affär.

20160409_spridning

Problemet uppstår om man gör både större och mindre affärer eftersom man bara kan ha en courtageklass per personnummer enligt Avanza. Rekommendationen var att välja den som passade bäst, vilket inte är ett alldeles enkelt val. Om jag tar Volvo B som exempel för att illustrera skillnaden mellan en liten affär och en större affär så blir det mer tydligt. Stängningskursen var i fredags 88,35 SEK och om jag köper 1 eller 1200 så får vi följande uträkning:

20160409_Courtage jämförelse

I mitt fall så står barnens ISK i mitt namn vilket kan ha sina för- och nackdelar, men småbolagsportföljen Arild skulle kunna vara ett annat exempel på när man vill ha olika förutsättningar för små och stora affärer. Med ovanstående uträkning ser vi i alla fall att om jag har courtageklassen Mini betalar jag 1 SEK i courtage om jag köper 1 VOLV B till Arnevi vilket ger mig ett GAV (Genomsnittligt AnskaffningsVärde) på 89,35. Köper jag däremot 1200 VOLV B till mig själv så betalar jag 265 SEK i courtage.

Om jag istället skulle ha courtageklass Mellan/Medium så skulle Arnevis courtage för 1 VOLV B bli 69 SEK vilket skulle ge ett GAV på hissnande 157,35 SEK, medan mina 1200 aktier skulle få ett knappt märkbart påslag med ett GAV på 88,41 SEK

Att välja det det alternativ som passar bäst blir lite som att välja mellan pest och kolera, när båda alternativen har nackdelar. Detta visar att det inte att både göra stora och små affärer på samma konto med rimliga courtageavgifter vilket ger den logiska slutsatsen att man bör ha små affärer i en bank och stora affärer i en annan bank så att man kan ha olika courtageklasser. Detta är synd tycker jag, eftersom man då minskar valmöjligheterna. Givetvis kan man lösa barnsparandet med att spara i deras eget namn eftersom courtageklasserna är kopplade till person och inte sparprodukt, men det kan i sin tur få andra effekter som man kanske inte önskar. Oavsett, så löser det inte problemet med att kunna kombinera en större portfölj med en liten lekstuga på samma bank.

Ett halvt svar är att det går att skifta courtageklass, men det går bara att göra en gång i månaden och med ett regelbundet månadsspar så ser jag inte det som ett rimligt alternativ eftersom man då måste tajma inköpen och inte kan göra en spontan affär om tillfälle uppstår i den ena eller andra portföljen.

Det bästa för alla banker vore om man kunde ha olika courtageklasser på sina olika sparprodukter för i mitt fall så kommer jag inte kunna välja Avanza för en större summa pengar, eftersom jag har barnens småportföljer och min småbolagsportfölj där. Att inte använda Mini på dessa skulle vara lika orimligt som att betala hundratals kronor i courtageavgifter för en större portföljs inköp när det finns andra alternativ.

Barnportföljerna – Mars

Nu är mars månads placeringar avklarade och denna månad har jag fokuserat på att försöka börja bygga upp inom banksektorn, långsamt men kontinuerlig är tanken. I sann riskspridningsanda har barnen valt varsin bank men kanske mest för att jag tycker att de inte ska kunna jämföra sin utveckling framöver… Vi provade både att köpa före X-dag (handel utan rätt till utdelning) och efter. Resultatet blev att det i kronor och ören lönade sig att köpa efter X-dag då samtliga banker föll mer än utdelningen denna gången.

För Ask har det varit en positiv månad med 2,84% upp sedan förra inlägget där Ratos och Volvo bidragit mest till uppgången. Månadens inköp blev SHB A efter X-dag och CLX Communications. Snart börjar det även ramla in lite utdelningar och jag har börjat föra in det i Stefan Thelenius fantastiska verktyg för att visualisera att värdet inte bara kan öka genom kursen, utan även genom utdelningar. Alla aktier har inte utdelning, eller så finns det inget innehav än, vilket gör att sammanställningen haltar lite.

20160324_Ask_utd

Pengamaskinerna byggs upp via två mål, det ena är att köpa välkända amerikanska bolag i födelsedagspresent och julklapp för att visa att man kan äga stora varumärken och det andra är att i hemlighet komplettera med utdelningsaktier som skapar avkastning via utdelningar för att visa på hur man kan mata maskinen för att göra den större. Till Narfe köptes denna månaden Omega Healthcare Investors som grund för utdelningar under en längre period.

Atles portfölj är tyvärr ner med 0,42% denna perioden, mycket på grund av HM som inte går särskilt bra. Vi köpte även lite Gaming Corps på spekulation, men besvikelsen vid släppet av spelet The Descendants var stor och aktien åkte ner rejält. Inte så många kronors värde totalt, men många procent. Denna månaden köptes mer aktier i ScandiStandard samt att Nordea blev ett nytt innehav i portföljen. Nordea köptes efter X-dag, så ingen utdelning i år. Aktuell status för utdelningar ser annars ut så här:

20160324_Atle_utd

I pengamaskinen Nare blev det denna månaden Appleinköp i samband med eventet där den nya iPhone SE presenterades, så då är årets födelsedagspresent säkrad. I det korta loppet var det positivt och aktien var upp 1 USD samma dag. Nare äger redan en liten post i W.P. Carey där chansordern gick igenom vid dippen den 11 februari . Den är sedan dess upp nästan 10 USD, så nu blir det till att bulka lite mer pengar innan några nya inköp kan göras.

Arnevi lider lite som Atle av ett stort innehav som går dåligt. AstraZeneca tynger i portföljen och även om det kommit lite utdelning där så är portföljen i sin helhet ned 0,17% under perioden. För månadspengen köpte vi några fler Stora Enso och lite SEB före X-dagen. Utdelningen kommer om några dagar och är mindre än det kursfall som kom efter X-dagen så ur den synvinkeln blev det en mindre lyckad affär. Utdelningsgrafen inkluderar dock SEB, så det är lite återbäring i alla fall:

20160328_Arnevi_utd

I portföljen Noss avsätts lite mindre pengar varje månad än för Nare, som i sin tur får mindre än Narfe, så fokus där har blivit nordiska aktier med lägre courtage tills månadsinbetalningarna ökar med åren. Första utdelningsaktien som köpts in blev ATEA som med sin bonusutdelning ger en direktavkastning på 8,6%. Med den första utdelningen i maj och den andra i oktober så ger den en bra kickstart för framtiden.

Nu är det påskfirande och mitt uppdrag är nu att se till att hela släkten hjälper till att stärka varumärkena Cloetta och ScandiStandard. Glad påsk till er alla, och tack för att ni läste ända ner hit!

Äldre inlägg

© 2018 Nya Nya Finans

Tema av Anders NorenUpp ↑

%d bloggare gillar detta: