Kategori: Barnens portföljer (sida 1 av 3)

Nedgång för dollarn

I julas var vi i USA och jag minns att när barnen växlade in en sista peng från sina farföräldrar så var kursen på Forex över 10 SEK för en dollar. Nu börjar den närma sig 8 SEK vilket är en rejäl nedgång på ganska kort tid.

Tänk om vi bokat resan nu istället, 20% rabatt på en USA resa hade varit toppen! Nu var det i och för sig så att stora delar av resan finansierades av försäljning av aktier, till stor del amerikanska, så i ärlighetens namn så blev det ju också en bra affär.

Det är ändå lite märkligt att när man tittar på de amerikanska innehaven i barnens utvecklingsportföljer så ser deras kursdiagram väldigt positiva ut, men själva portföljutvecklingen följer inte med. Vissa innehav har till exempel gått upp lika mycket som dollarn har gått ner så summan av utvecklingen är noll.

Jag tror inte på en snabb återhämtning av dollarn , så fokus blir nu på att handla amerikanskt ett tag framöver. Närmast i kikaren ligger AT&T, Verizon, Coca Cola, Starbux och Mercury General. Hade gärna ökat i Apple också, men är lite sen på bollen där verkar det som.

Barnportföljerna – Oktober

Det känns som om det var alldeles nyss som jag skrev inlägget för september månad, men bevisligen har ytterligare en månad passerat. Klart är att banker gått bäst och att fastigheter har gått sämst under oktober, så det blev en riktad insats mot fastigheter för samtliga utvecklingsportföljer denna månaden.

20161023_barnportfoljer

För barnens utvecklingsportföljer är det blandad utveckling. Bäst har Atles portfölj gått, eftersom HM verkar ha avslutat sin ökenvandring och vänt upp under hösten. Ask ligger ungefär i linje med index medan Arnevi som gått starkt under sommaren backar tillbaka något.  Fördelningen av innehaven i respektive portfölj finns nedan, och fördelningsmässigt känner vi oss väldigt komfortabla med de större innehaven.

20161023_ava_barn

 

 

I utdelningsportföljerna har det inte gjorts några inköp denna månaden. Förra månaden vart storhandel och nu behöver kassan förstärkas lite så att det är lönt att handla i utlandet, med tanke på courtaget. Kanske lite osäkerhet i samband med presidentvalet om några veckor kan ge bra köptillfälle, annars ligger vi lågt där ett tag.

Barnportföljerna – September

Som en följd att det kom in en liten förstärkning som utgör ryggraden i portföljen Njal, så har även barnens utdelningsportföljer under september laddats med lite extra kapital.

20160922-barnportfoljer

Det har givetvis kommit väl till pass då september först bjöd på en uppgång i början, för att sedan backa tillbaka lite i mitten av månaden för att nu vara tillbaka på de nivåerna där månaden började.

Ask har fångat lite fler eldflugor och även om en finurligt utformad Stop Loss order för Firefly i samband med rapporten inte gick riktigt så perfekt som det var tänkt så har inköp gjorts i tre omgångar till bra nivåer. Brandproduktbolaget rapporterade att allt så bra ut, men att intäkterna var lite förskjutna på framtiden. Kursen straffades hårt och föll från 47,90 SEK till som lägst 35,10 SEK. Vi tyckte nog att det inte var så farligt att vänta lite på avkastning och såg det som bra köptillfällen istället för att se till snabba cash. Det finns pengar kvar i kassan och med reaktionerna på den uteblivna räntehöjningen i USA så får dom ligga kvar ett tag till.

I utdelningsportföljen Narfe blev det en tidig julklappshandel i form av Coca Cola, allt enligt strategin som satts upp för dessa portföljer. Resten av förstärkningspengen gick till Torontobörsen  till en kassaflödeskran i form av Boston Pizza Royalties Income.

Atle handlade fler aktier i ScandiStandard som verkar ha en ganska stabil uppåtgående kurva. Utöver det blev det några få CybAero som efter en mycket bra utveckling kollapsade på beskedet om en förestående nyemission. Det behöver inte vara så illa med tanke på att villkoren är att man får köpa en aktie per befintlig aktie till priset av 4 SEK. Lite som med Firefly så är det förseningar som ligger bakom behovet av kapital. Vi tror att affären med Kinesiska tullen kommer till skott och att det är fullt förståeligt att det är lite mer avancerat att få till en sådan affär än att sälja en cykel på Blocket, så vi är tålmodiga och väntar ut framtida uppgångar. För månadens peng har det ännu inte blivit några inköp eftersom uppgången varit lite för bra. Vi hoppas på en dipp till innan det tar fart inför höstterminen. Det sägs ju att 30/9 historiskt varit en bra dag att handla på, vi hoppas på det.

Sportintresserade Nare kommer till jul att upptäcka att han numera är ägare till Nike, och det ser jag som en kul grej att han kan skryta med att han faktiskt på sätt och vis äger lite av James Lebron… Som utdelare köptes det in en pott av KEG Royalties Income Fund som icke-vegetariskt alternativ. En förändring som gjorts gentemot strategin är att det tänkta innehavet i Beijer Alma byttes ut mot Delarka Holding, då jag hellre ser tätare utdelningar och en riktad fokusering mot fastigheter. Stora delar av svenska sektorn är ändå inkluderade i XACT OMXSB, så egentligen så finns exponeringen där.

Arnevi gjorde inga inköp förra månaden utan väntade ut ett tillfälle att öka i Stora Enso. I mitten av september var det dags att göra den affären och tajmingen blev lyckad. För månadspengen blev det fler Telia som förhoppningsvis gjorde en bottenkänning när böteskraven från USA presenterades. 12 miljarder SEK är saftigt, men kursen hade nog justerats i förväg för fallet var inte så stort. Det påverkar ju inte höstens utdelning, men det kanske blir en svacka i direktavkastningskurvan till nästa år. Förhoppningsvis hanterar man detta ändå så länge pengar är billiga, och jag tror att storägaren, staten, vill ha sitt även nästa år.

Noss plockade in Microsoft trots att den inte riktigt kom ner till den nivån som jag hade satt upp. Men med en ökning av utdelningen på 8% då kändes det ändå som ett bra case. Som utdelare handlades Northwest Healthcare Prop REIT in. Sen slank det också in ett mikroskopiskt inköp i Bonäsudden Holding, som ersatt Axfood som svensk representant utifrån samma resonemang som beskrevs för Nare. Jag hade satt en skämsorder för det som fanns kvar i kassan, och den gick faktiskt igenom.

Under månaden har Arnevis portfölj gått allra bäst med en utveckling på dryga 7%. Även om Hövdinginnehavet inte är så stort så har det ökat med 57% på en månad, det är roligt. Lägst utveckling har Atle haft, och det är återigen HM som bromsar, även om CybAero procentuellt har varit det största bottennappet  med sina -55% i september.

Nu tar vi nya tag och hoppas att uttrycket “Aktier är en vintersport” visar sig stämma och att barmarkssäsongen kanske är över för den här gången.

Barnportföljerna – Augusti

Nu är det nya pengar in i barnens portföljer och dags för en summering. Månaden som gått har i alla fall inneburit plus, även om det föll tillbaka i slutet av veckan.

För Ask blev det i början av månaden några fler SHB, när dom var nere på 101 SEK. Nu när jag ser i diagrammen så ser jag att detta var månadslägsta, så det känns ju kul att pricka in den. Utöver det blev det några Jays till. De bolag som gått bäst i portföljen är Firefly och CLX Communications, som båda är upp med över 14% denna månaden. Denna månaden är förhoppningen att få möjlighet att köpa in sig i Hemfosa. Ordern ligger på 86 SEK så det kanske är lite mycket att hoppas på att den ska ned från dagens 93,25 SEK, men vi får se.

I utdelningsportföljen Narfe blev det lite spontant inköp i Novo Nordisk som tappade stort i samband med en svag kvartalsrapport. Jag tycker att ett bolag i den storleken måste man tillåta ha perioder med lägre utveckling, och på sikt ser jag det som troligt att kursen återhämtar sig. Det blev inköp i alla tre utdelningsportföljerna och dessa råkade tajmas perfekt med utdelningen som kom den 16/7 och förstärkte kassan med några kronor.

I Atles portfölj så vart vi lite sugna på Investor, men kassan och kursen gick inte riktigt hand i hand. Så glad i hågen räknade vi fram en kurs där det gick jämt ut, och den landade på 282,7 SEK. Månadslägsta var 282,5 SEK så det innebar att Atle nu är ägare av Investor också. Med en stängningskurs på 294,30 SEK i fredags så blev det ju ett lyckat köp. Annars är det HM som håller tillbaka utvecklingen, och även om kursen nu verkar vara på väg uppåt, så är den ännu inte uppe på GAV för portföljen. De aktier som gått bäst för Atle denna månaden är CybAero och Scandi Standard. CybAeroinnehavet är totalt upp 53%. För kommande månad sneglar vi på Tele2, men helst ser jag att Troax kom ner en bit. Det känns inte orimligt med en placing snart, så då kan det vara bra med lite kassa.

Utdelningsportföljen Nare fick lite Novo Nordisk, i övrigt har det inte varit mer affärer än att några utdelningar tickat in.

Arnevis portfölj har gått bäst under perioden och har en utveckling på 3,5%. här är det AstraZeneca, Klövern och Simris Alg som gått starkast och med en ganska stor andel i AstraZeneca så drar det ju upp det totala värdet mer. Simris Alg är dock raketen som har stigit med 37% denna månaden. I juli blev det inga inköp, då inga kandidater behagade backa ned till önskade kurser. I liggande ordrar finns nu Stora Enso för 74 SEK.

I utdelningsportföljen Noss blev det också lite Novo Nordisk, annars har det varit stiltje bortsett från utdelningen i Disney.

Summeringen är att månaden har varit positiv i samtliga portföljer och att de inköp som gjorts har gjorts till väldigt bra kurser i det korta perspektivet, det får gärna fortsätta så.

Barnportföljerna – Juni och Juli

Sedan förra inlägget om barnens portföljer i Maj har det först varit rejält ned i juni, för att sen vara rejält upp i juli. Sammantaget över två månader så är det mer upp än ned, vilket är glädjande. Börsen har skött sig bra och vi har koncentrerat oss på semester, sommarlov och flyttförberedelser.

20160729_JuniJuli

Ask är på två månader upp 3% och här är det framför allt Cloetta, Firefly och CLX som gått bäst. I juni blev det Volvo och betalningen för CLX BTA och även om SKF är ett sorgligt kapitel, så köptes det in några till efter rapporten då aktien gick ner märkbart. I övrigt är det inga fler inköp och det finns lite i kassan som sparas till en rekyl.

I Narfe har det blivit inhandling av födelsedagspresent i form av Starbux, och i samband med Brexit blev det köp i Atea och XACT OMXSB Utd, båda väldigt lyckade köp.

Atle har det lite kämpigare med sina HM-bojor. De som visat mest styrka under perioden är Volvo och Scandi Standard. Portföljen är upp 2% sedan månadsinsättningen i maj då Nordea köptes in. Denna månaden är inga inköp gjorda, utan det ligger en låg order på fler Nordea om det är så att det rör sig neråt igen.

Även i Nare är det inköp lite födelsedagspresenter i form av Apple. Det blev en lyckad timing då rapporten knuffade upp aktien med 7%. Under perioden har det även handlas lite Fortum och XACT OMXSB Utd.

Arnevi har gått bäst och har flera spännande innehav som går bra. På sista tiden har AstraZenca gått starkt, men även Simris Alg och Stora Enso är upp märkbart. Portföljen ligger på plus 6% sedan maj. I juni blev det SEB och i juli ligger pengarna kvar i kassan.

I Noss är det också födelsedagsshopping utfört i form av Disney. I övrigt är det en portfölj som går lite i krypfart, så det har inte hänt så mycket mer där.

Jag är lite förvånad att börsen varit så stark under sommaren, och hoppas fortfarande på en dipp ner innan hösten. Men detta stämmer i och för sig med min förutsägelse om Murphys lag som jag gjorde i oktober förra året…

Kort om valuta och kurs

I torsdags köpte jag Disney till Noss för 98,86 USD som kommande födelsedagspresent. Det är en lång portfölj så jag har inga större ambitioner att pricka in lågpunkter för enskilda köp, men när jag idag noterade att Disney stängde på 95,72 USD igår så kändes det givetvis lite surt. Till en början…

20160625_dollar

Igår var dollarn som mest uppe i 8,7527 gentemot den svenska kronan och om det skulle vara så att jag köpt Disney idag till den lägre kursen 95,72 USD men med den högre växlingskursen på 8,7572 SEK så skulle jag faktiskt betalat mer ur min svenska kassa än för inköpet på 98,86 USD med en växlingskurs på 8,2726 SEK. Ganska precis 20 SEK mer per aktie faktiskt.

Med denna insikt har jag fått ett tydligt exempel på att handel med utländska aktier är beroende av två faktorer,  kursen och valutan, och att man inte ska stirra sig blind på bara kursrörelserna.

I väntan på Brexit

På måndag är det månadspåfyllning på barnens portföljer, men då de nyligen fick sin sommarpeng så känns det som att det inte är någon brådska att investera igen med tanke på vad som händer de nästkommande veckorna.

20160618_Brexit

Det är lite upp och ner från dag till dag, så planen är att avvakta till måndagen efter midsommar och se om det kan bli en dipp direkt på morgonen. Den extra insättningen tidigare i månaden spenderades väl och i huvudsak förstärktes inom banksektorn som bedöms vara den sektor som har tagit mest stryk och som kan stärkas snabbast oavsett utfallet i England.

Jag tror att det kan storma lite den första veckan, men att marknaden sen inser att ingen praktisk förändring kommer att ske i närtid och att det kommer bli en positiv utveckling i det korta loppet när osäkerheten har försvunnit.

Utvecklingsportföljerna är just nu ner mellan 2,5 och 4,5% sedan förra månadsinsättningen, men det svänger fort och jag tror att den nedgången hämtas hem ganska snabbt. Vad som sen händer till hösten är väl en mer öppen fråga.

Teckna AcadeMedia?

När läsåret summerades så kunde vi konstatera att Arnevi lyckats mycket väl i skolan. Då de går på en friskola, kändes det som ett bra tillfälle att fråga om hon ville investera mer än studietid i skolvärlden nu när IPO:n för AcadeMedia är i faggorna. Svaret var väldigt kort, men tydligt:

“Nej! Det känns fel att tjäna pengar på en skola.”

Jag anpassar mig till åsikten, men känner mig snuvad på ett inlägg…

Sommarlov

I många år har barnen fått en sommarlovspeng i samband med skolavslutningen. Så även i år, men med en liten förändring. Delar av årets sommarlovspeng betalades in på aktiekontot där den förhoppningsvis ska växa sig större tills barnen övergår från sommarlov till sommarsemester.

20160610_sommarlov

Med de senaste dagarnas nedgång duggade de uppsatta köpordrarna tätt i torsdags och i går och portföljerna stärktes framför allt inom banksektorn. I mitt uppföljningsark så har jag två nivåer som i grova drag indikerar om aktien är billig respektive dyr. På så sätt får jag en snabb överblick om några kurser visas med gröna eller röda siffror. Det gör det också enkelt vara konsekvent genom att sätta långsiktiga ordrar på den låga nivån. I flera bolag har den låga nivån nu uppnåtts, och lite påfyllning har så skett.

Ask bunkrade lite Cloetta, Handelsbanken och introducerade Melker Schörling. Kvar i pipan ligger ytterligare en order på Handelsbanken till en lägre kurs och nyemissionen i CLX.

20160610_Ask

Atle ökade i två omgångar i Nordea och fick ett initialt innehav i Tele2. Bössan är laddad för återköp av Volvoaktierna som såldes för att köpa fler HM, samt att vi hoppas att Stillfront kan komma ner lite till.

20160610_Atle

Arnevi ökade i SEB och AstraZeneca samt att Telia fick ta en tom plats i portföljen. Beredskap finns för mer Telia samt Klövern om det går åt rätt håll.

20160610_Arnevi

Ett regelbundet månadssparande är givetvis bra, men jag upplever det som roligare och mer värdefullt att ha en något större summa att laborera med och jag tror att idealet vore att spara kvartalsvis. Givetvis går det att lösa genom att spara månadsvis, men att bara köpa kvartalsvis.

Men det är ju så oerhört svårt att låta bli att handla när det finns likvida medel!

 

Strategi för barnens utdelningsportföljer

I det tysta och med små steg bygger jag barnens utdelningsportföljer. Målbilden är mellan 7 och 13 år för den äldsta respektive den yngsta och tanken är kanske i första hand att det ska finnas en grundplåt för att komma in på bostadsmarknaden med ett startkapital. Det är en lång väg att vandra och det kan säkert bli både en och två förändringar på vägen, men även en lång resa börjar med några få steg.

20160525_utdelningsportföljer

Portföljerna har två olika perspektiv, där det ena är några bolag med starka varumärken som de på ett eller annat sätt kan relatera till. Dessa aktier väljer jag att ge som födelsedagspresenter och julklappar. Det andra är utdelningsbolag med diversifiering både gällande valuta och verksamhetsområde. Med det hoppas jag se både en viss utvecklingspotential, och en relativt stabil utdelningspotential som kan lämnas över och förvaltas om inte hela värdet behövs på en gång. Dessutom ser jag det som ett bra utbildningsscenario så småningom när de är stora nog att förstå värdet av ränta-på-ränta och när det finns lite mer kapital i respektive kapitalförsäkring.

Portföljerna har en tyngdpunkt i dollar, eftersom jag för närvarande följer strategin att dollarn kommer att vara den starkare valutan inom det tidsperspektivet som det rör sig om. Utöver USD finns det exponering mot SEK, NOK, EUR och CAD i olika utsträckning.

Narfes målportfölj ser för närvarande ut enligt nedan. De innehav som idag finns påbörjade i portföljen är Starbucks, OHI och Hemfosa.

Narfe

Nares portfölj har i princip samma uppdelning, men med annat innehåll. I dagsläget finns det befintliga innehav i Apple, W.P. Carey och Marine Harvest.

Nare

Slutligen redovisas Noss portfölj. De befintliga innehaven som är påbörjade är Disney och Atea.

Noss

De befintliga amerikanska innehaven inköptes strax före jul och har i dagsläget minskat i värde, men övriga inköp har haft en ganska god utveckling på relativt kort tid och även om utdelningarna är små så börjar det ticka in pengar regelbundet i samtliga portföljer. Det gäller att se det långsiktigt och jag väljer att ta investeringsbeslut varje månad avseende vad som är den bästa affären (eller icke affären) för stunden. Med den långsiktiga strategin som jag beskrivit i tidigare inlägg så ser jag att huvudfokus under det närmaste året bör ligga på utdelningsbolagen som har mindre kursrörelse och om det bli en större nedgång 2017 och framåt så flyttar jag fokus till varumärkesbolagen och XACT OMXSB.

 

Äldre inlägg

© 2017 Nya Nya Finans

Tema av Anders NorenUpp ↑

%d bloggare gillar detta: