Kategori: Allmänt (sida 1 av 5)

All Good Things Come to an End

Nu är det sista som ska säljas ute ur portföljen, och insatta på skattekontot. Även om jag vetat om detta från första början så känns det ändå väldigt trist att portföljen krympte till en fjärdedel och jag gläds både åt den fina avkastningen, men även över min lilla anteckning som jag gjorde i januari om att “Om OMX når 1655, sälj allt som ska säljas”.

Den delen av investerarkarriären är nu över, och en ny del tar vid.

Jag har upptäckt att mindre kapital innebär mindre handlingsutrymme och man måste mer överväga sina placeringar. Om man har flera innehav som är lite större så balanseras portföljen bättre, och det blir mer av fondbeteende. Inte jättemycket upp per dag, men stadigt och ett kassaflöde som är tillräckligt stort för att göra något vettigt med. Nu blir det mer fokus på månadsspar och långsiktighet vad gäller portföljerna och den dagliga utmaningen blir med CFD:er på IG.com.

Av naturligare skäl har det följaktligen blivit mindre att blogga om, så jag tittade tillbaka vad jag skrev vid den här tiden förra året.

I juni 2016 var det givetvis mycket runt Brexit, som kulminerade med en makalös nedgång på mer än 8% den 27 juni. Men man säger ju att när det blåser så ska man inte bygga vindskydd utan väderkvarnar, så denna dag köptes det framför allt bankaktier i alla portföljerna. Det blev en mycket lönsam chansning.

Vad sägs om följande lägstakurser:

Nordea: 66,30 SEK
SHB A: 90,25 SEK
SEB A: 67,75 SEK

I Juli 2016 upplevde jag en härlig internetfri fjällvandring och en flytt och byte av landsände, så det blev inte så mycket sommarbörs.

Nu jobbar jag en vecka till, sen blir det dags för årets semester. Det ska bli skönt med äkta ledighet och under en ledig stund ska jag försöka summera en lista över bra och dåliga affärer och vad jag har lärt mig av dom.

Livstecken

Våren har varit intensiv på många sätt och jag har varit ganska aktiv på börsen, men tyvärr inte på bloggen så jag tänkte sätta upp ett mål att försöka skriva något i alla fall månadsvis framöver.

Som jag tidigare nämnt, så har jag haft tillgång till en större summa medel som jag lånat av mig själv, eller egentligen av Skatteverket, efter en lönsam husförsäljning. För några veckor sedan gjorde jag klart deklarationerna och summerade hur mycket av dessa pengar som jag ska betala till staten som tack för att jag fick äran att flytta och bidra till ökad lönsamhet för Sverige. Det har varit ett gynnsamt lån, mycket beroende på att jag haft möjlighet att utnyttja två fina köplägen i form av Brexit- och Trump-reaktionerna. Lite beroende på hur man räknar så rör det sig om en avkastning på cirka 20% under de 10 månaderna som jag disponerat pengarna. Nu har jag dock sålt av det mesta av det som ska säljas, och börjat föra över dom till skattekontot.

Några andra saker som förändrats under våren är att jag äntligen fått tummen ur och flyttat min Storbanks-ISK till Avanza och de två pensionsspar som gick att flytta till Nordnet. I dagarna har jag också gett upp den vanskliga handeln med Turbo warranter och öppnat ett konto på IG eftersom det är mycket att enklare att handla direkt mot nivåerna än att behöva räkna om och korrigera nivåer hela tiden som det krävs med warranter. Det har varit blandad kompott vad gäller avkastning, men jag räddade i alla fall undan en vinst som gick till ett stort kalas för mina föräldrar. Bortsett från den realiserade vinsten så har det väl gått jämnt ut på ett ungefär.

I och med inköp enligt plan, och sedan avsäljningen av det tillfälliga kapitalet, så har jag börjat bli mer defensiv och fortsätter med att förhålla mig till min strategi om att det kommer blåsa lite kallare framöver. Jag har breddat bevakningen av potentiella innehav till fonder och ETF:er för att hitta marknader som skiljer sig från direktägande i bolag. De områden som jag i nuläget doppat tårna i är Kinas konsumentområde, vatten, räntor, BRIC, Tech och infrastruktur. Bitcoin finns också på radarn, men där känns det som att man behöver avvakta lite med tanke på senaste tidens exponentiella utveckling. En rekyl kommer säkert snart, men jag avvaktar nog en rejäl sättning innan jag känner mig sugen.

Nu är det långhelg och solen har äntligen hittat hit, så det känns som ett bra tillfälle att komma ut lite i skog och mark och fundera mer på dofter, färger och ljus än på staplar, kurser och avslut.

Writer’s block

Det har blivit glesare och glesare mellan inläggen på bloggen, och mycket är kopplat till den förändrade situationen som kom i höstas med nytt jobb, ny stad och nya förutsättningar. Sen blir det lite en spiral att ju mer sällan man skriver, så blir distansen till att skriva något nytt större och större.

Intresset för börsen och investeringar är lika stort som tidigare, om inte större. Men förmågan att samla intryck och åsikter med en något sånär röd tråd har minskat och det blir mer läst än skrivet.

I huvudportföljen har jag sålt av en del innehav för att investera i Familjen AB och en fantastisk resa. Någon aktie till ska bort innan jag flyttar den ISK:n till Avanza eller Nordnet. Kvar blir bara de innehav som jag tror på över längre tid och som inte behöver daglig tillsyn.

I utdelningsportföljen bevakar jag befintliga innehav och skördar utdelningar. Portföljen är i princip färdigköpt och går nu in i ett förvaltningskede tills det är dags att minska till ungefär hälften i samband med en planerad händelse till hösten.

Barnens portföljer går ganska hyggligt under omständigheterna och den enda större förändring som skett är att Atle kastat ut HM och ersatt med Nibe. En titt på 7-10 års perspektiv i kombination med senaste tidens utveckling gjorde saken enkel. HM är på väg bort från samtliga portföljer eftersom jag tror att dom haft sina glansdagar och har vuxit ur sin egen kostym. Jag skulle inte bli förvånad om det kommer en rejäl sättning ner till runt 160 SEK och en stor omstrukturering av företaget och deras affärsidé inom ett par år.

Taktiken att köpa förlorare till Aage och Nora verkar vara både trist och inte så lönsam. Dels så ser jag att utvecklingen följer index ganska väl, och då ser jag ingen poäng i att köpa duttar här och där och dels blir det för splittrat för att hålla reda på för många småinnehav. Under våren ska jag ändra struktur och minska ner till 6-8 innehav och köpa lite större poster åt gången i stället.

Jag hoppas att skrivkrampen avtar eller att dygnet får mer timmar snart, så att jag kan återuppta skrivandet här på bloggen men tills dess så känns twitterformatet mer lämpligt.

So long, så länge!

Aktiekurser till Excel – Del 2

Detta inlägg är en direkt fortsättning på föregående inlägg om hur jag får in aktiekurser till Excel.

Nu när vi har tillgång till data handlar det om att vända och vrida på det vi har så att vi kan använda det till olika listor och uträkningar.

20161126_kub

I mitt fall har jag de olika portföljerna listade, och på sidan Aage vs. Nora så har jag redovisat det formatet tidigare. Formeln för att hämta aktuell kurs fås genom att använda Excelformeln LETARAD (Eng. VLOOKUP) och peka på fliken med kursdata.

Formeln ska läsas så här: “Kolla i ruta A3 på denna fliken och leta efter samma innehåll på fliken Kursdata i området kolumn A till D. När man får en träff i kolumn A, returneras det som står i kolumn 4.”

Det är alltså väldigt viktigt att det står exakt lika i dina egna listor som i det hämtade datat! I MSN Moneys fall är det ett mellanslag efter bolagsnamnet som måste vara med i de egna listorna.

20161126_fomelletarad2

20161126_fomelletaradsvar
I de fall kursen är i valutan SEK, så är det enkelt eftersom ingen omräkning behöver ske. I fallet med utländska aktier vill jag ha utveckling, GAV, utdelning med mera uttryckt i SEK så då behöver en omräkning ske. Så skillnaden i tabellen är att jag har två kolumner, en för kurs i ursprungsvaluta och en kolumn för värdet i SEK. Detta kan man med all säkerhet göra enklare eller på annat sätt, men så här har jag gjort.

Formeln ska läsas så här: “Multiplicera kursen med det valutapar som finns i ruta J100. Leta efter samma innehåll (EUR/SEK) på fliken Valuta i området kolumn A till N och returnera värdet i kolumn 4. Multiplicera sedan detta med antalet aktier”

20161126_valutaomrakning4

20161126_valutaomrakning3

Det blev mycket bilder och ganska lite text, men jag hoppas ändå att det ger lite tips och idéer på hur man kan använda data och Excel. Jag har personligen fler saker som jag hämtar och använder till olika saker, men detta är det viktigaste och det som man kommer längst med. Lite mer finputs kan behövas för att allt ska funka tip-top, till exempel hur man hanterar fält som är tomma eller lika med 0 eftersom det kan skapa fel i beräkningar.

För min del handlar det nu om att jag med ganska enkla medel kan öppna mitt Excelark, hämta aktuella kurser och se hur jag ligger till. Olika beräkningar görs, och det ger mig en snabb överblick över alla portföljers status. Kursdata är fördröjt med 15 minuter, men i mitt fall så gör det ingenting eftersom jag inte handlar utifrån Excelinformationen.

Aktiekurser till Excel – Del 1

I föregående inlägg beskrev jag problematiken med mitt uppföljningsdokument i och med byte från PC till Mac. Jag har hela tiden haft i bakhuvudet att det var ganska beroende av Nordnet och deras design och att det förmodligen kommer att förändras inom kort, så en ny lösning skulle nog behövas oavsett eftersom mitt Excelark var lite rörigt och inkonsekvent.

20161126_excel

Nu har jag nog kommit till en lösning som funkar både för PC och Mac, Excel 2007 och Excel 2016, hemma och på jobbet. Det är fortfarande lite handpåläggning och några specialare, men den senaste veckan har det fungerat stabilt så jag tänkte försöka beskriva hur jag har gått till väga på en övergripande nivå. Inlägget ska ses som inspiration och idéväckare och inte som en komplett instruktion. För att lyckas behöver man nog en hel del baskunskaper om Excel, datorer och börsen. Alla detaljer och “om och men” är inte med så jag rekommenderar att använda Google om ni vill fördjupa er, annars blir dessa inlägg nog aldrig färdiga. Inlägget blir i två delar för att inte bli för mastigt. Denna första del handlar om att få in all data i Excel, och del 2 om hur man sedan kan använda det.

Utgångspunkten har varit att hämta kursdata via den inbyggda funktionen att göra en databasfråga mot MSN Money. Jag gjorde detta i Excel 2007 och där finns funktionen med i standardinstallationen. I nyare versioner så verkar det som att man får hämta hem databasfrågan själv.

Som förberedelser har jag listat alla aktier som jag följer upp i en separat flik. Jag har valt att lista dom per portfölj, även om vissa aktier ingår i flera portföljer. På det viset är det lättare att få en överblick att alla är med, om man lägger till eller tar bort någon. Vilka Tickers som man ska använda varierar och här har det varit lite pyssel att få till. Vanligtvis används enkla Tickers för amerikanska och finska aktier, men det har varit lite svårt för vissa aktier. Framför allt de som handlas på flera olika börser, till exempel AstraZeneca. Utgångsläget är att starta med hur dom redovisas på MSN Money vilket fungerar oftast men med några undantag.

20161126_ticker_msn

Min slutsats hittills är:

Amerikanska aktier: Använd Tickern (AAPL), om det ger konstiga resultat använd då ISIN-koden (US0378331005).
Svenska aktier: Använd Stockholm:ATCO/B (Observera utan mellanslag), om det ger konstiga resultat använd då ISIN-koden (Stockholm:SE0006886768)
Finska aktier: Använd Ticken (FUM1V)
Norska aktie: Använd Oslo:MHG

Nedan kan ni se ett exempel på hur listningen kan se ut med alla varianter beskrivna ovan. Jag upplevde en begränsning med max 60 Tickers i en fråga, så  i praktiken har jag tre flikar för att få med alla som jag är intresserad av.

20161126_tickers

Nästa steg är att skapa databasfrågan i Excel och infoga resultatet på en flik, med indata från flikarna med Tickers.

20161126_databasfragan

20161126_fraga1  20161126_fraga2

Resultatet blir en lista med kursdata. Jag har tre sidor med Tickers och upprepar alltså frågan tre gånger med olika parametrar så att jag i praktiken får tre listor under varandra.

20161126_kursdata

Nästa steg är att hämta valutakurser, eftersom kurserna är i olika valutor. Här har jag använt mig av Nordnet eftersom den delen funkade sedan tidigare. Det finns andra källor och principerna borde vara desamma oavsett vad man väljer. Jag fortsätter att jobba i Excel för PC eftersom Excel för Mac saknar funktionen att skapa en ny fråga via “hämta data från webb”. Länken jag använder är: https://www.nordnet.se/mux/web/marknaden/varlden/valutor.html

Tyvärr finns inte CAD/SEK med direkt, så jag har valt att göra en omräkning via EUR/CAD till EUR/SEK och lagra manuellt på samma flik som resultatet av databasfrågan.

20161126_valuta

Resultatet blir en ganska rörig mängd data på totalt 300 rader, så jag infogar det på en separat flik. Nedan visas ett klipp med den relevanta delen.

20161126_valutaresultat

Nu har vi allt data som vi behöver i olika flikar i Excelarket, och i del 2 ska jag försöka beskriva hur jag sedan använder dom.

  1. En eller flera flikar med Tickers för de aktier som är av intresse
  2. En flik med hämtad kursdata för alla Tickers
  3. En flik med valutakurser

För att uppdatera väljer man att högerklicka i tabellerna för det hämtade datat. Jag har gjort ett enkelt makro som utför alla hämtningar efter varandra, men det är inte nödvändigt för funktionen som sådan.

-> Del 2

 

 

Nya tider

Som jag tidigare nämnt så har sensommaren inneburit stora förändringar för familjen Finans med flytt, nytt jobb och nya rutiner.

20160812 Nya Tider

Det har påverkat investeringssituationen också, ganska påtagligt faktiskt. Tidigare hade jag ett jobb där jag 99% av tiden satt på distans och hade en ganska fri men oklar arbetstid. Med tentakler i hela världen hade jag valt att vara tillgänglig mellan 07:00 och 19:00 även om jag i princip bara jobbade 8 timmar om dan. I och med att jag satt själv, så blev det så att börsen, twitter, bloggar och ekonomisajter blev mina “jobbarkompisar” och istället för att prata fotboll eller TV-serier när jag drack kaffe så lyssnade jag på en podd eller läste nyheter. Mitt lunchsällskap var EFN:s börslunch.

Nu har jag ett mer traditionellt jobb med mer strukturerade arbetstider och en fast arbetsplats med kollegor, skrivbord, kaffemaskin och uppvärmningskök. Det är faktiskt något jag saknade och jag ser fram emot den sociala biten med ett arbete. Men jag har märkt hur det påverkar möjligheterna att få kontinuitet i investeringsinformationen och givetvis måste jag då anpassa min placeringsstrategi. Inte för att jag har ont av det, men en ändring behövs av praktiska skäl.

Det kommer bli mer av långsiktighet och vidare perspektiv. Det kommer inte handla om att titta på enkronor i kurserna utan mer på 10-kronor. Givetvis blir det då mindre att skriva om på bloggen, men så får det bli i alla fall för ett tag framöver.

Under sommaren har det varit färre affärer och glesare bevakning, men generellt har det varit positivt. Nu slipper man bli hispig för att en aktie har rört sig någon krona hit eller dit för att på fredag kväll vara tillbaka där den var på måndagsmorgonen. Så om man följer veckovis upplever man att kursen stått still och att det är bara att somna om.

Några roliga saker som skett sedan sist är att B3IT har börjat sin resa uppåt. Jag tror starkt på bolaget, och även om det var en trevande inledning så verkar det nu som om den stabiliserat sig med en högre bana. Med fredagens stängningskurs ligger jag +24% på B3IT

Barnens egna picks går som tåget, här kan vi nämna Firefly (+24%), Cybaero (+52%) och Simris Alg (+63%). I deras utdelningsportföljer har det inhandlats födelsedagspresenter och senast lite Novo Nordisk som rasat rejält den senaste veckan. Jag tror att det bara är en besvikelsereaktion och att aktien kommer att hitta tillbaka inom en ganska snar framtid.

Utdelningsportföljen Njal, som fick ett startkapital i samband med Brexit-diskussionerna är upp 10% och då fokus är utdelningarna så är allt över 0% bara bonus. Portföljen finns på Shareville och under hösten ska den förhoppningsvis utökas. Börsen behöver bara komma ner lite, för som det är nu känns det lite för bra för att vara sant.

Det enda som inte riktigt gått min väg är mina korta Turbos som ligger i lattjo-lajbansportföljen Arild. Jag hade hoppats på ett återbesök nära 1300 för OMX, men det har inte skett. Nu är det inte så mycket pengar det rör sig om så det är inte hela världen. Dessutom är det fortfarande möjligt med en dipp, men för varje punkt över 1400 så blir jag mer och mer tveksam. Just nu skulle jag vara glad för brake-even.

Snart är det dags igen för månadsinsättningen i samtliga portföljer och den kommer givetvis att redovisas som tidigare. Barnen får sina påfyllningar i samband med barnbidraget och Aage och Nora i samband med lön i slutet av månaden så vi hörs då.

Perspektiv

Så här på sommaren har jag lyssnat en hel del på poddar, och en sak som slagit mig är att mycket handlar om perspektiv. Som relativt färsk investerare så saknar jag givetvis ett historisk perspektiv, men jag inser att det har stor betydelse.

För enkelhetens skull har jag valt Atlas Copco som exempel. Den som köpte ATCO B i slutet av juni 2011 måste i det korta perspektivet upplevt en stor besvikelse när kursen gick från 155 SEK till 114 SEK över sommaren. Jag kan anta att några kände att det var trist och sålde av och tog förlusten.

ATCO_2011

Om man däremot hade lutat sig tillbaka och tänkt att innehavet är långsiktigt och att det gäller bara att ha lite is i magen hade i April 2015 kunnat se tillbaka på nästan 100 SEK utveckling per aktie.

När man tittar lite på historiska data så är många nedåtgående kurvor ganska små om man zoomar ut över en tillräckligt lång tidshorisont. Något att tänka på när det inte går som man har tänkt sig.

ATCO_2016

Semester

Nu klappar jag igen butiken och tar semester från börsen. Efter att under ett drygt år ha haft mer eller mindre daglig koll på nyhetsflöde och kurser, så kommer jag att logga ut, stänga av och ladda batterierna.

20160701_semester

Några fällor är gillrade, så jag kollar väl av om nån vecka om de gett någon fångst, annars blir det lugnt fram till början av augusti.

Trevlig sommar!

Sicken dag!

Brexitbufferten som vi hade i form av Midsommarafton kom ikapp svenska börsen idag. Inledningsvis var det ganska modest nedgång som länge låg på lite drygt -5,5% med en svag utförsbacke, men när USA öppnade tilltog farten och dagen stängde strax under årslägsta. 1247 är lågpunkten från 11:e februari, och med kuslig precision sökte sig index ner till denna nivån.

20160627_OMX

Teknisk analys säger då att det är att det antingen vänder uppåt igen, eller så brakar det utför ytterligare en våning. Jag vill gärna tro det förstnämnda och köpte in några långa Turbos när OMX närmade sig 1250. Stoplossen för dessa ligger en bra bit ner, så jag hoppas att den håller även om det blir mer nedgång.

I övrigt har det handlats både det ena och det andra i alla portföljer. Stort fokus har varit på banker och jag hade siktat på cirka 9-10% ned idag och det har stämt ganska bra så det blev köp i alla portföljer utom för Ask som har någon krona kvar på SHB:s kurs innan den ordern går in. Mest berodde det på att det skulle gå jämt ut med kassan, så det kanske var lite för stor förhoppning, men blir det så blir det tänkte jag. Nu handlades det ganska många SHB förra veckan, så portföljen är ganska mätt ändå.  Om  de inte fortsätter ned i morgon så kändes Volvo annars som ett ganska bra alternativ.

De aktier som åkt in i någon eller några portfölj idag är:

  • Amasten Pref
  • K2A Pref
  • SHB A
  • SEB A
  • NDA
  • HM B
  • FUM1V
  • XACT OMXSB

Sen blev det lite tårtbitar i småbolagsportföljen också genom Black Earth Farming, Image Systems, SpiffX och ScandiDos.

I morgon hoppas vi på lite upp, för även om det är roligt att handla billigt så suger det lite väl mycket i magen när man ser hur mycket det befintliga innehavet krymper…

Helgdag på börsen

Idag har svenska börsen varit stängd och det kändes som ett bra tillfälle att meka lite med bloggen. Jag har tyckt att den laddar långsammare på sista tiden, och ibland laddar den inte alls. Nu laddar jag ju i och för sig bloggen “bakifrån” från admin-panelen, så det kanske påverkar kanske på något sätt.

Jag har sett över de tillägg som används, och inaktiverat en del. Samtidigt är jag lite ovillig att göra för stora justeringar som skulle riskera att alla publicerade inlägg skulle försvinna. Det vore inte roligt…

Jag inser att bloggandet består av två moment, det ena är att fylla bloggen med innehåll och det andra är att se till att det innehållet presenteras på ett positivt och funktionellt sätt. Med dagens övning inser jag att det första är mer i mitt fokus och att det andra får komma i just andra hand och jag låter det mesta vara som det är.

Keep it simple, stupid!

Äldre inlägg

© 2017 Nya Nya Finans

Tema av Anders NorenUpp ↑

%d bloggare gillar detta: