Månad: januari 2018

Ordning och reda på utdelningarna

Med många portföljer att hålla reda på så har jag haft det lite svårt att få en bra överblick över utdelningarna nu när det börjar bli lite historik. Jag har gjort lite olika för olika portföljer, men inspirerad av Pengaregnets inlägg så kände jag att det var dags att ta tag i det.

Framför allt är det i de portföljer som är fokuserade på utdelning som uppföljningen gör mest nytta eftersom utdelningar kommer lite mer frekvent och då är det min egen utdelningsportfölj Njal och barnens utdelningsportföljer er som jag döpt till Narfe, Nare och Noss.

Jag skapade en tabell för årets månader och markerade med gult i vilka månader som det förväntas utdelning. När utdelningen bokförts på kontot så noterar jag den i rätt cell som då med villkorsstyrd formatering blir grön. Året summeras för innevarande år, och sen när året är slut skapar jag en ny kolumn för året som gått och infogar och börjar på ett nytt år. Slutligen har jag en kolumn för den sammanlagda utdelningen sedan portföljstarten.

Så för äldsta barnets utdelningsportfölj ser det ut så här:

Nu känns det roligt att kolla kontona och upptäcka att det ramlat in mer pengar så att jag får mer grönt i tabellen vart efter året går.

 

Klämmer in mer utdelning på krita

Jag har haft möjligheten till belåning av utdelningsportföljen en längre tid, men jag har dragit mig för att utnyttja den tidigare. Mest för att det känns bakvänt att gå på kredit, när jag samtidigt tar ut pengar från portföljen som jag gjorde i fjol, men även för att jag inte såg några intressanta köpcase.

Nu har jag gjort två inköp där krediten använts och då har jag valt att köpa två månadsutdelare. Tanken är då att utdelningen som kommer månadsvis hela tiden överstiger den räntekapitalisering och avkastningsskatt som sker löpande i en kapitalförsäkring.

I höstas köpte jag Global X SuperDividend ETF som med en direktavkastning på dryga 6,6% ger tillbaka bra mycket mer än vad den kostar i kredit. Den är en relativt ny fond och hur stabil den är är svårt att bedöma, men jag tycker att det finns lite vingelutrymme med den nivån på direktavkastningen.

Den andra slog jag till på i fredags och det är Realty Income som kommit ner från 72 USD till en nivå på 55 USD vilket jag tycker är rimlig för mig att handla in mig på. Detta i kombination med att dollarn står lägre nu än vid kurstoppen sommaren 2016. Direktavkastningen ligger med dagens kurs på 4,61%. Lite kursutveckling på det så kan det bli lite extra skjuts på sikt.

I övrigt har det ju varit en pangstart på året. Visst luras ögat lite med nollställd statistik, för även om det gått bra i veckan så var portföljernas samlade värde högre för ett par månader sedan. Nu håller jag tummarna att vi kanske kan få en lite återhämtning så att jag kan justera runt lite i portföljerna.

 

Nytt år, nya tag

2017 var ett udda börsår för min del, eftersom portföljen konstant minskade i storlek beroende på att jag hade en kapitalvinstskatt som skulle betalas senast 2017-12-12. Även om jag varit medveten om detta hela tiden och det faktiskt har varit en väldigt gynnsam tid,  så har det i alla fall känts tråkigt i magen att plocka ut pengar från börsen. Trösten är att lite beroende på hur man räknar så gav det lånet från mig själv en avkastning på mellan 20 och 25% vilket i praktiken hjälpte oss en bra bit på vägen på vår drömresa som gick till Hawaii förra nyår.

Nu är det ett nytt år och nya förutsättningar och då har jag också tänkt att jag ska försöka hitta både tid och inspiration att återuppta bloggandet, eftersom jag känner att jag saknar mina egna anteckningar om hur jag tänker framåt och möjligheten att gå tillbaka och läsa om hur jag tänkte tidigare.

Den utgångspunkt som jag har för de kommande åren är lite pessimistisk och stora delar av förra året justerades portföljerna utifrån det perspektivet. Det innebär i stora drag tre inriktningar:

  1. Att äga och eventuellt köpa nya aktier med historiskt bra direktavkastning vid stora kursrörelser (t ex SWED, SEMC och NCC). Om kursen inte kommer igen, så är i det korta perspektivet utdelningen en rimlig kompensation. Om kursen återhämtar sig så blir det både utdelning och kursvinst.
  2. Förhoppningsbolag som kanske inte har så stort beroende till den allmänna konjunkturen, utan kan dra iväg på egna meriter (t ex GOMX, INDEN B och TOBII).
  3. Långsiktigare investeringar inom specifika områden som exempelvis vatten, halvledare, uran och cybersäkerhet. I praktiken så är det fonder och ETF:er som ger en bredare exponering.

Jag har många portföljer, kanske alldeles för många, men det känns skönt ändå att varje portfölj kan ha sin egen profil och det förenklar uppföljningen om man kan dela upp innehav utifrån olika profiler.

I övrigt är det väl inte några större förändringar i livet AB som påverkar den ekonomiska bilden, bortsett från att det tillkommit en hund i familjen. Han får ingen egen portfölj och är i dagsläget inte så bra på att generera kapital, bara förbruka… Däremot är min förhoppning att han kan generera lite tid så att jag kan använda lite tidiga helgmornar efter morgonrundan för att skriva lite på bloggen.

© 2018 Nya Nya Finans

Tema av Anders NorenUpp ↑

%d bloggare gillar detta: