Månad: januari 2018 (sida 1 av 2)

Barnportföljerna – Januari 2018

Förra veckan gjorde jag en recap på barnens portföljer, och nu är det då dags för den lite kortare återblicken som sker månadsvis. Januari har varit positiv generellt, och barnens portföljer är inga undantag. Vi får väl se vad som händer när alla rapporterna kommit.

Hos Ask har jag tagit hem lite vinst i SKF som gått från lågpunkten 120 SEK i januari 2016 till att ha varit över 200 SEK nu i år. Pengarna användes för att öka lite i Skanska som dippade till och jag lyckades köpa för 158 SEK på morgonen i samband med rapporten. Hoppas det var en lågpunkt.

Atle har inte haft några affärer under januari, utan här väntar jag lite för att se om det dyker upp något köpläge. Portföljen mår bra och alla innehav utom Swedbank ligger på plus. Att dom ligger lite back är egentligen ganska missvisande eftersom jag växlade Nordea mot Swedbank i samband med emigreringsbeskedet, och där var han på rejält plus. Så med det synsättet så finns det lite marginal tycker jag.

Arnevi lättade lite på innehavet i Klövern som gått upp fint och tillsammans med den utdelningen placerades dessa i Simris Alg när den var nere och vände under tian. Vi gillar båda två Simris Alg och har sett deras produkter i butiken vilket ger en extra go magkänsla.

Efter att ha gjort en så fin uppföljning av utdelningarna blir det primära fokuset för utdelningsportföljerna att så snart som möjligt se till att alla aktier som är planerade finns representerade i portföljen, även om innehaven blir små. Narfe fick sina första Statoil, även om det svider lite att köpa på 182 NOK när jag satt med fingret på köpknappen i januari 2016 när dom var nere under 100 NOK… Utöver det så gjordes ett inköp i XACT OMXSB Utd för både Narfe och Nare. Med de inköpen har båda kompletta innehav i sina portföljer. För Noss avvaktade jag Verizons årsrapport 23/1 och satte en första peng där. Nästa i tur är att även hon får XACT OMXSB Utd för att vara komplett, men det får bli om någon månad när det finns en kassa igen.

Stänger Fejsboken och köper hemlighet

Jag har tidigare varit skeptisk till Facebook som användare, och använder det minimalt, men på senare tid har jag insett att det verkar vara få som gör det i alla fall i mitt dagliga liv. Varken privat eller professionellt. Det enda som jag ser är att man kan komma i kontakt med företag och så använder vi det för att live-streama Arnevis/Noss matcher när det är bortamatch. Det är i och för sig trevligt, men knappast grund för ett ägande så jag har valt att stänga Fejsboken, om man säger så.

Jag köpte in mig i Facebook strax före valet 2016, och dubblade innehavet på valdagen då saker och ting präglades av allmän osäkerhet. GAV hamnade då på $122. Efter det så har det varit en stadig resa uppåt tillsammans med andra FAANG-bolag, så det har inte funnits någon anledning att protestera. Men i samband med att USA går högre och högre utan återhämtning så väljer jag att kliva av här eftersom jag personligen har svårt att se att Facebooks tjänster utvecklas i takt med kursen.

Flera bloggare och poddare pratar om Lynchning, dvs man ska se och analysera utifrån egna ögon, och jag tycker det ligger mycket i det. Lite som magkänsla, man ska inte fundera för mycket på det, utan agera och följa upp istället för att stå och se på. Min uppfattning är att dagens ungdomar använder inte Facebook alls. Kanske för att det redan från början fanns en 13-årsgräns i kombination med att andra sociala medier poppade upp som svampar. Dessutom tror jag att det inte är så roligt att lägga ut en kul bild, och få farmors oförstående kommentarer på den när man försöker bygga sin identitet som cool och självständig.

På senaste föräldramötet pratades det om “The Snowflake Generation”, vilket syftar till att dagens ungdomar utgår från att de är unika. Detta funderade jag mycket på om hur man skulle kunna omsätta till ett nytt köp i Buy-and-Hold portföljen. På vilket sätt för dagens ungdomar in sitt synsätt i det längre perspektivet?

Min slutsats är att jag upplever att många ungdomar inser att dom aldrig kommer att ha möjlighet att nå samma materiella status och karriärmässiga stabilitet som sina föräldrar, och väljer helt enkelt bort det. Istället väljer dom att satsa på sig själva, och det ger sig uttryck i form av tatueringar, vegetarisk/vegansk kost, piercing samt träning och kroppsvård. Det blir ett sätt att skapa sig en identitet istället för materiell status. Här tror jag att varumärken kommer in i bilden, användningen av etablerade varumärken stärker deras uttryck och influencers som sponsras av starka aktörer visar vägen.

Hade det funnits ett sätt att investera i tatueringar och piercing, så hade det kommit som alternativ nummer ett men det är ingen bransch som trivs på aktiemarknaden. Som nummer två hade jag velat köpa Whole Foods Market, men vad jag kan se erbjuder varken Avanza eller Nordnet handel med aktien WFM.

Jag började plöja Internet på temat “Most valuable brands for young people” som skulle matcha mitt resonemang och inledningsvis kunde jag konstatera att många av dom fanns redan i portföljen Nocke och dom som inte fanns där, har jag medvetet valt bort på grund av att jag inte gillar dom. Ett exempel är McDonalds som jag väljer bort både på lunchen och i portföljen.

En bit ner hittade jag slutligen ett bolag som passade in i mitt resonemang, nämligen Limited Brands som äger bland annat Victoria’s Secret. På vår USA-resa var det ganska många besök på just de butikerna för alla kvinnliga resenärer oavsett ålder. Det upplevs som exklusivt men samtidigt prisvärt, och den allmänna uppfattningen är att “Hellre få underkläder från Victoria’s Secret, än många från Lindex/HM/Kappahl”.

Om man tittar på kursutvecklingen under den senaste 3-årsperioden, så kan man se en halvering av kursen, vilket jag endast ser som en positiv möjlighet för min del. Kursen har varit lägre, men det verkar ha bottnat på $35 så att den skulle gå ner nu igen känns mindre troligt. Att bolaget under 5 år regelbundet har betalat ut en hygglig utdelning, är ett plus i kanten. Dessutom extrautdelning 2014, 2015 och 2016. Med bibehållen utdelning och med min köpkurs är direktavkastningen faktiskt 4,8%.

Jag gjorde ett första inköp för någon vecka sedan för strax under $50 och redan andra dagen studsade kursen upp med dryga 2% med bibehållen uppgång resterande veckan, så jag fyllde på lite mer. Dollarkursen har också jämfört med de senaste åren gett lite medvind, så jag hoppas att detta kan bli en rolig resa. Om vi fortsätter snabbt upp så hoppas på en återtagning av 100-dollarsnivån inom ett år.

Aktiekurser till Excel – Del 3

Jag hade tidigare skrivit en instruktion om hur jag jobbade med Excel och import av aktiekurser. Tyvärr fanns det ett beroende till tjänsten MSN Money, som la ner sommaren 2017. Eftersom detta är bloggens mest besökta sidor, kände jag lite lite dåligt samvete för att inte kunna erbjuda en uppdatering. Jag har själv en hyggligt fungerande lösning, som bara fungerar på PC med hjälp av “Hämta data från webb”, som importerar mina bevakningslistor från Avanza. När jag försöker beskriva det nu så fungerar det inte likadant för nya webbfrågor, och det enda som jag kan se är att jag har fått med mig en äldre komponent/modul från Office 2007 som jag använde från början. Om någon löser det, så får ni gärna skicka en notis.

Det jag enda jag kan erbjuda är mitt Exceldokument som mall för den som vill laborera vidare. Det är inte enkelt om man inte kan Excel, och det kan vara svårt att förstå hur jag har tänkt. Laborera gärna och prova dig fram, men jag har svårt att ge support eftersom jag förstår att det är skillnad mellan olika versioner av Excel och mellan PC och Mac.

Mallen finns med och utan makro på sidan Arkiv.

 

Instruktioner beskrivs i viss mån i inläggen Aktiekurser till Excel Del 1 och Del 2.

Barnportföljerna – 2017

Barnens portföljer klättrar vidare mot nya höjder och överlag har 2017 som helhet varit ett bra år. Efter att ha pausat bloggen i ett år, så tänkte jag göra en kort rekapitulering om hur det har gått i barnens portföljer för att summera innan jag återupptar månadsrapporteringen igen.

I utvecklingsportföljerna på Avanza har det verkligen varit blandad utveckling. Ask har haft ett tråkigt år med bland annat seg utveckling i Cloetta och SKF under årets början, tillsammans med en trist avslutning med en rejäl sättning i CLX communications. Till råga på allt gick vi in i Skanska lite för tidigt, även om kompletteringsköp i januari sänkt GAV för innehavet. SKF har rätat upp sig rejält och där har vi nyligen hämtat hem lite vinst. Cloetta byttes mot Midsona och CLX får hänga kvar ett tag till. Utvecklingen för helåret är blyga 2,9% men det kompenseras av att 2016 bjöd på nästan 26%.

Atle hade länge en stor boja i form av HM att släpa på. När vi väl släppt den och bytt ut den mot Nibe så började bland annat GomSpace och Stillfront ta fart. Årsavkastningen är 22% mot förra årets 6%. Så på två år är är det jämt skägg mellan Ask och Atle.

Arnevi har inte haft några pengamässiga raketer eller sänken, men det finns defensivt några snälltåg som tuffar på bra i form av  Stora Enso, AstraZeneca och Klövern. Även om småinnehaven Simris Alg och Hövding bjuder på nedgångar så är beloppen små, så det påverkar inte värdet så mycket. Årets uppgång skrivs till 9,41% och det är bara lite bättre än index. 2016 landade utvecklingen på 18% och det är nästan lite kusligt att alla portföljers procentuella utveckling för två år är ganska precis 28% för alla tre…

Vad gäller utdelningsportföljerna följer jag planen och inga större förändringar i tänkt målinnehav har skett. Narfe som är den äldsta sonen, har haft nästan nollutveckling på sin portfölj, men det beror nog mest på att dollarn försvagats och att han har haft större innehav i USD än de andra och på så vis påverkats mest eftersom inköpen sker lite mer stötvis. Utdelningarna över året motsvarar en extra månadsinsättning, så nu är det 13 inbetalningar till priset av 12. Bäst har Atea gått med 80% avkastning (i SEK) och sämsta utvecklingen finns hos Kellogg som är -15% (SEK) både på grund av tråkig utveckling, men även en skillnad i USD/SEK på nästan 1,50 SEK från inköp till dagens kurs.

Nare har en utveckling på cirka 14%, mycket att tacka Apple för. Även Marin Harvest och Fortum drar upp värdet ordentligt. Utdelningarna för Nare överstiger en månadsinsättning, så det blir ytterligare en fördel för honom.

Även Noss har en utveckling på knappt 15% och det är nog mycket på grund av ett tidigt inköp i Atea. Även Microsoft har gått bra senare delen av 2017, och hon har sluppit några större bottennapp. Den enda med negativ utveckling är Colgate-Palmolive som backat knappt 5%. Utdelningen för helåret ligger i linje med inbetalningen per månad för 2018.

Även i barnportföljerna har jag tillämpat vinsthemtagning och omallokering när det känts som det passar och det ska bli spännande att se vad 2018 kommer att föra med sig. Nästa vecka hoppas jag kunna komma vidare med månadsrapporteringar på bloggen igen, så att dom som känner att dom vill ha lite mer insyn får en chans att hänga med hur jag resonerar.

Portföljkampen, hur har det gått?

Under en tid redovisade jag ett projekt om att skapa två likvärdiga portföljer till mig och frun, och sedan jämföra dom månadsvis. Detta beskrevs i ett inlägg från 2015.

Sista redovisningen var december 2016 och slutligen valde jag att ta bort sidan, som nu har kommit tillbaka. Under 2017 så har portföljerna och investeringsstrategin ändrats. När Nora började få upp ögonen för att hon faktiskt ägde en del bolag, så börjande hon ställa frågor om hur jämställda dom var. En första översyn visade på att inget av innehaven fanns med på den röda listan i alla fall, men detta har renodlats under 2017.

Jag gick igenom Allbrights rapport för 2017 och konstaterade lite besviket att om man enbart ska hålla sig till gröna listan så blir det en väldig övervikt mot fastighetsbranschen, vilket inte känns som världens bästa tajming. Så beslutet blev att även ta in bolag från den gula listan.

Omstruktureringen har pågått under senare delen av 2017 och har i det korta perspektivet varit väldigt positiv. De två första veckorna i januari var portföljen upp med över 7%, vilket är mer än vad den var under hela 2017. Tyvärr backade det tillbaka lite senaste veckan vilket kanske beror på rapportfrossa.

Som kompensation för att inte bara ha bolag från den gröna listan, kompletterades även innehavet av den nystartade fonden Indecap Guide Q30 C som investerar i svenska börsbolag som har en hög andel kvinnor på ledande positioner. Fonden placerar tillgångarna i de 30 svenska börsbolag som är bäst på att öka antalet kvinnor i ledande roller.

Bland de största innehaven finns inga bolag där Nora äger aktier direkt, så några större dubbelinnehav finns i alla fall inte. Genom fonden får vi en bredare exponering än vad vi kan få med det lilla kapitalet som finns att tillgå. Dessutom är fonden mer dynamisk över året, och en bättre följsamhet erhålls än att vänta in en årlig rapport från Allbright för att ha som underlag.

För Aages portfölj har det varit lite mer renodling och minskning av antalet innehav. Jag har även för båda portföljerna börja tillämpa strategin omallokering och minska i innehav som gått starkt, för att istället öka i innehav som utvecklats sämre.

Slutligen har jag valt att minska månadsinsättningarna i Aage och Nora till hälften, för att istället öka på i utdelningsportföljen Njal nu när Skatteverket tagit sin stora tugga.

Jag kommer att försöka återuppta månadsrapporteringen både för barnens portföljer och för portföljkampen nu när jag hittat tillbaka till bloggen, så nästa helg bör en uppdatering om barnportföljerna vara tillgänglig.

Ordning och reda på utdelningarna

Med många portföljer att hålla reda på så har jag haft det lite svårt att få en bra överblick över utdelningarna nu när det börjar bli lite historik. Jag har gjort lite olika för olika portföljer, men inspirerad av Pengaregnets inlägg så kände jag att det var dags att ta tag i det.

Framför allt är det i de portföljer som är fokuserade på utdelning som uppföljningen gör mest nytta eftersom utdelningar kommer lite mer frekvent och då är det min egen utdelningsportfölj Njal och barnens utdelningsportföljer er som jag döpt till Narfe, Nare och Noss.

Jag skapade en tabell för årets månader och markerade med gult i vilka månader som det förväntas utdelning. När utdelningen bokförts på kontot så noterar jag den i rätt cell som då med villkorsstyrd formatering blir grön. Året summeras för innevarande år, och sen när året är slut skapar jag en ny kolumn för året som gått och infogar och börjar på ett nytt år. Slutligen har jag en kolumn för den sammanlagda utdelningen sedan portföljstarten.

Så för äldsta barnets utdelningsportfölj ser det ut så här:

Nu känns det roligt att kolla kontona och upptäcka att det ramlat in mer pengar så att jag får mer grönt i tabellen vart efter året går.

 

Klämmer in mer utdelning på krita

Jag har haft möjligheten till belåning av utdelningsportföljen en längre tid, men jag har dragit mig för att utnyttja den tidigare. Mest för att det känns bakvänt att gå på kredit, när jag samtidigt tar ut pengar från portföljen som jag gjorde i fjol, men även för att jag inte såg några intressanta köpcase.

Nu har jag gjort två inköp där krediten använts och då har jag valt att köpa två månadsutdelare. Tanken är då att utdelningen som kommer månadsvis hela tiden överstiger den räntekapitalisering och avkastningsskatt som sker löpande i en kapitalförsäkring.

I höstas köpte jag Global X SuperDividend ETF som med en direktavkastning på dryga 6,6% ger tillbaka bra mycket mer än vad den kostar i kredit. Den är en relativt ny fond och hur stabil den är är svårt att bedöma, men jag tycker att det finns lite vingelutrymme med den nivån på direktavkastningen.

Den andra slog jag till på i fredags och det är Realty Income som kommit ner från 72 USD till en nivå på 55 USD vilket jag tycker är rimlig för mig att handla in mig på. Detta i kombination med att dollarn står lägre nu än vid kurstoppen sommaren 2016. Direktavkastningen ligger med dagens kurs på 4,61%. Lite kursutveckling på det så kan det bli lite extra skjuts på sikt.

I övrigt har det ju varit en pangstart på året. Visst luras ögat lite med nollställd statistik, för även om det gått bra i veckan så var portföljernas samlade värde högre för ett par månader sedan. Nu håller jag tummarna att vi kanske kan få en lite återhämtning så att jag kan justera runt lite i portföljerna.

 

Äldre inlägg

© 2018 Nya Nya Finans

Tema av Anders NorenUpp ↑

%d bloggare gillar detta: