Månad: mars 2016 (sida 1 av 2)

Portföljkampen – Mars

Ikväll summerar jag ytterligare en månad som investerare och portföljkampen har nu pågått i ett halvår. Det har varit ett ganska trist halvår ur investeringssynpunkt, men väldigt lärorikt. Båda portföljerna har avancerat ganska starkt i mars men totalavkastningen är fortfarande på minus men med kommande utdelningar som adderar lite värde till portföljerna så hoppas jag att den värsta ökenvandringen är över.

20160331_portföljkampen

Förutom att utdelningar har börjat ramla in, så är det också nyemission på gång i Karo Pharma, och en kommande nyemission har aviserats i Genovis och Enzymatica. Detta är kryddor i portföljerna och tanken är att vara med i dessa med ett långsiktigt perspektiv på positiv utveckling.

Om man tittar på utdelningar så ser det ut så här i Stefan Thelenius verktyg “Mina utdelningar“:

Aage (Ingen utdelning för AstraZeneca pga köp efter X-dag)

160331_Aage_utd

Nora (Ingen utdelning för Nordea pga av inköp efter X-dag)

160331_Nora_utd

Redovisning av status och inköp finns på sidan Aage vs. Nora.

Teckningsrätter i Karo Pharma

Som hastigast har jag fångat upp att Karo Pharma, tidigare Karo Bio skulle göra en nyemission och det har på Placeras forum varit lite diskussioner om teckningsrätter. Jag är inte alls insatt i hur detta fungerar, men jag har försökt läsa på lite och har kommit fram till nedanstående baserat på information som gick ut för några dagar sedan.

20160328_Karo

Varje aktie ger en teckningsrätt och för fyra teckningsrätter så har man rätt att köpa en aktie för 20 kronor. I Aages fall innebär det att det det nu finns 15 teckningsrätter (TR) bokförda på kontot och det ska således ge rätt att köpa 3 aktier. Med en till så kan jag köpa 4 aktier. Om jag har förstått det rätt så kan man även handla med teckningsrätterna, så rimligen bör jag sälja tre eller köpa en till för att optimera möjligheten.

Efter en tid är det dags att bestämma sig om man vill nyttja sina teckningsrätter, dvs. om man vill slanta upp 20 SEK per aktie som man har rätt till och när sista datum för det har passerat om omvandlas mina TR till Betalda Tecknade Aktier (BTA) och köpesumman och använda teckningsrätter dras från kontot. Därefter tror jag att man kan handla med sina BTA:er också ett tag, innan de slutligen omvandlas till vanliga aktier.

Det ska bli spännande att se och jag ser det som ett bra tillfälle att med små belopp/innehav få vara med om en nyemission så att man lär sig hur det fungerar.

Tillägg 2016-04-13

KARO

 

Barnportföljerna – Mars

Nu är mars månads placeringar avklarade och denna månad har jag fokuserat på att försöka börja bygga upp inom banksektorn, långsamt men kontinuerlig är tanken. I sann riskspridningsanda har barnen valt varsin bank men kanske mest för att jag tycker att de inte ska kunna jämföra sin utveckling framöver… Vi provade både att köpa före X-dag (handel utan rätt till utdelning) och efter. Resultatet blev att det i kronor och ören lönade sig att köpa efter X-dag då samtliga banker föll mer än utdelningen denna gången.

För Ask har det varit en positiv månad med 2,84% upp sedan förra inlägget där Ratos och Volvo bidragit mest till uppgången. Månadens inköp blev SHB A efter X-dag och CLX Communications. Snart börjar det även ramla in lite utdelningar och jag har börjat föra in det i Stefan Thelenius fantastiska verktyg för att visualisera att värdet inte bara kan öka genom kursen, utan även genom utdelningar. Alla aktier har inte utdelning, eller så finns det inget innehav än, vilket gör att sammanställningen haltar lite.

20160324_Ask_utd

Pengamaskinerna byggs upp via två mål, det ena är att köpa välkända amerikanska bolag i födelsedagspresent och julklapp för att visa att man kan äga stora varumärken och det andra är att i hemlighet komplettera med utdelningsaktier som skapar avkastning via utdelningar för att visa på hur man kan mata maskinen för att göra den större. Till Narfe köptes denna månaden Omega Healthcare Investors som grund för utdelningar under en längre period.

Atles portfölj är tyvärr ner med 0,42% denna perioden, mycket på grund av HM som inte går särskilt bra. Vi köpte även lite Gaming Corps på spekulation, men besvikelsen vid släppet av spelet The Descendants var stor och aktien åkte ner rejält. Inte så många kronors värde totalt, men många procent. Denna månaden köptes mer aktier i ScandiStandard samt att Nordea blev ett nytt innehav i portföljen. Nordea köptes efter X-dag, så ingen utdelning i år. Aktuell status för utdelningar ser annars ut så här:

20160324_Atle_utd

I pengamaskinen Nare blev det denna månaden Appleinköp i samband med eventet där den nya iPhone SE presenterades, så då är årets födelsedagspresent säkrad. I det korta loppet var det positivt och aktien var upp 1 USD samma dag. Nare äger redan en liten post i W.P. Carey där chansordern gick igenom vid dippen den 11 februari . Den är sedan dess upp nästan 10 USD, så nu blir det till att bulka lite mer pengar innan några nya inköp kan göras.

Arnevi lider lite som Atle av ett stort innehav som går dåligt. AstraZeneca tynger i portföljen och även om det kommit lite utdelning där så är portföljen i sin helhet ned 0,17% under perioden. För månadspengen köpte vi några fler Stora Enso och lite SEB före X-dagen. Utdelningen kommer om några dagar och är mindre än det kursfall som kom efter X-dagen så ur den synvinkeln blev det en mindre lyckad affär. Utdelningsgrafen inkluderar dock SEB, så det är lite återbäring i alla fall:

20160328_Arnevi_utd

I portföljen Noss avsätts lite mindre pengar varje månad än för Nare, som i sin tur får mindre än Narfe, så fokus där har blivit nordiska aktier med lägre courtage tills månadsinbetalningarna ökar med åren. Första utdelningsaktien som köpts in blev ATEA som med sin bonusutdelning ger en direktavkastning på 8,6%. Med den första utdelningen i maj och den andra i oktober så ger den en bra kickstart för framtiden.

Nu är det påskfirande och mitt uppdrag är nu att se till att hela släkten hjälper till att stärka varumärkena Cloetta och ScandiStandard. Glad påsk till er alla, och tack för att ni läste ända ner hit!

Spänningen är olidlig

Jag hade ju en idé om att vara lite kall och avvakta hur jag skulle göra i telekomsektorn, men jag hade inte nerver att vänta på en större dipp med risk att missa utdelningståget. Så idag blev det lite Tele2 som ersättare för Telia. Lite sämre utdelning på kort sikt än vad jag hade i Telia men förhoppningsvis bättre i det långa loppet.

Däremot blev det inte 1:1 ersättning mot den post i Telia som jag sålde tidigare, utan ett mindre antal så att jag har kvar lite likvider som tillsammans med vårens aktieutdelning kan vara  behövliga.

Lite kräftgång

På sista tiden så upplever jag att börsen inte har haft alltför stora rörelser åt något håll och tycker på det allmänna taget att det är lite tråkigt att följa. Sedan jag började följa på mer regelbunden basis så tycker jag att det varit större rörelser, även om det mestadels är ner, men nu är det lite mer statiskt.

20160323_Kräftgång

När det går upp så gläds jag åt att aktieinnehavet stiger i värde och jag känner mig rikare. När det går ner gläds jag över att de aktier som jag vill köpa blir billigare så jag känner mig lite rikare då också, men när det studsar lite upp och ned som det gör nu så är det varken eller. Idag pendlar vi runt samma nivåer som för en månad sedan.

Jag brukar försöka titta på Tobbe Roséns analyser på ETP Direkt, och även om teknisk analys har en mängd varianter och många roliga begrepp, så är det inget som jag egentligen agerar efter. Däremot så har jag noterat att de nivåer som anges som stöd respektive motstånd ganska ofta stämmer. I och för sig kan det säkert också vara en självuppfyllande profetia, att om det är “allmänt känt” att 1387 på OMX är ett motstånd, så avvaktar köparna när nivån börjar närma sig och på så vis kommer det att stämma oavsett.

Nu är vi enligt Tobbe inne i ett område som ligger mellan 1352 och 1404 och det verkar ju stämma alldeles fint. Sen vad “turtle soup”, “hammers, “hermais” eller dojis” betyder, lämnar jag åt proffsen och fokuserar på månadens inköp i alla portföljer som har månadsinsättningar.

Hållbarhet och etik på väg in i barnportföljerna?

Härom morgonen satt jag och bläddrade i Dagens Industri, när Arnevi bakom axeln pekade på en av artiklarna och frågade: “Vad gör hon?” Artikeln handlade om Algbonden Fredrika Gullfot vars bolag Simris Alg ska introduceras på börsen 22:a april.

Vi läste artikeln tillsammans och båda två kom fram till samma sak, nämligen att det måste vara bra att kunna använda alger till något nyttigt och att om man kan göra Omega-3 olja av alger istället för fiskar, så blir det mer fisk att äta för jordens befolkning.

20160320_simris Alg

Jag frågad om hon var intresserad av att köpa lite aktier och hon nickade häftigt, och då insåg jag att det kan finnas fler värden i investering än de rent ekonomiska. Att investera i något som man tycker är bra gör att man blir delaktig och i viss mån kan man bidra att styra utvecklingen i världen genom att aktivt stödja vissa verksamheter och undvika andra. Givetvis i en mikroskopisk skala, men i teorin så skulle liknande ställningstaganden kunna påverka möjligheterna för olika bolag om de görs av tillräckligt många.

Med ett introduktionspris på 18,50 SEK så blir aktien också köpvänlig för småsparare som vi, och även om jag inte tror på några spelbolagstendenser så kan aktien utvecklas bra på tillräckligt lång sikt. Det är väl rimligt att anta att man kan hitta nya områden där alger kan komplettera eller ersätta befintliga produkter när jordens resurser ska räcka till fler.

Simris Alg kanske sätter ribban för ett nytt perspektiv i form av etiska och hållbara investeringar?

We want you!

Förra veckan blev jag kontaktad av Nordnet och tillfrågad om jag var intresserad av att göra en intervju. Jag blev mäkta imponerad av att de vände sig till just mig och mitt ego växte under ett par sekunder, tills det visade sig att det det var en del av kundundersökningar gentemot ett urval av nya kunder.

20180318_nordnet

Oavsett så var det väldigt roligt att få delge mina synpunkter och omständigheter runt mitt ekonomiska intresse till en part som i någon form faktisk är seriöst intresserad av att ta del av dom.

Syftet med intervjun var att klargöra hur det kom sig att jag blev kund hos Nordnet och under vilka omständigheter, och i stora drag kom följande fram:

Jag provade på lite aktier i början av 2000, men tajmingen var givetvis den sämsta i världshistorien så de innehav som jag spenderade mina sparslantar på krympte raskt och ganska snart så bet jag i det sura äpplet och kastade in handduken. Bortsett från Ericsson , där jag via nyemission fyrdubblade mitt innehav och kunde sälja med en minimal vinst, så blev det minus och min dröm om ekonomiskt oberoende krossades snabbt.

2014 hade jag repat mig och köpte på mig några få papper, men utan någon egentlig målbild. Jag var inte särskilt uthållig och det fanns andra drömmar som istället uppfylldes så det blev heller ingen långvarig relation med börsen. Det enda som jag har kvar idag är Mycronic, där jag köpte mina första aktier för 18,60 SEK. Delar av det innehavet såldes i slutet av januari för 80,25 SEK.

I april hade jag återigen en summa att avsätta och djävulen skrattar säkert gott när tillfället åter dök upp på ett nytt All-Time-High. Scenen för investeringar i aktier har ändrats ganska mycket sedan de förra tillfällena så även om summan investerade via Storbanken, så valde jag att öppna en ISK på Avanza i samband med IPO:n för Tobii då storbanken inte erbjöd teckning. Att valet föll på Avanza då var av den enkla anledningen att Avanza hade introducerat Avanza Mini med courtage från 1 krona, vilket Nordnet ännu inte hade matchat. Nu fick jag ingen tilldelning i Tobii, men det fanns så mycket annat roligt att göra så pengarna rullade ändå, mycket gick upp i rök i samband med Greklands-krisen men i samma takt som värdet sjönk så ökade kunskapskapitalet så i slutänden kanske det kan var värt något. Det blev lite Tobii senare i alla fall och med en inköpskostnad på 41,90 SEK så har ju det gått bra det också.

Under hösten 2015 hade jag blivit lite varmare i kläderna och insåg att det inte är bra att lägga alla ägg i samma korg, så då valde jag att sprida riskerna till en annan bank och då öppnades ett konto på Nordnet med lite olika produkter till barn och frun. Min bedömning är att Avanza är mer lättanvänt och ger en bättre överblick över flera konton än Nordnet så i mina dagliga bevakning väljer jag Avanza som har ett mer dynamiskt upplägg med sin Börsskärm, sina bevakningslistor och genom att enklare visa innehav i alla konton i samma vy.

På Nordnet har jag en mer statisk användning, då jag i princip endast går in en gång per månad och lägger nya ordrar i portföljerna. Det som jag har sett som positivt hos Nordnet är att jag upplever växlingskursen som bättre än förväntat varje gång man gör ett utländskt köp. Även om jag i mitt uppföljningsark använder valutakurser från Nordnet när jag räknar på kurser så upplever jag att jag blir positivt överraskad när transaktionsnotan kommer. Jag har inga utländska papper på Avanza, så jag kan inte avgöra hur valutakurserna upplevs där.

Sammanfattningsvis så fokuserade stora delar av intervjun på skillnader mellan Nordnet och Avanza och min bedömning är att så som jag använder de båda, så väljer jag i dagsläget Avanza före Nordnet. Vad jag har kunnat läsa mig till på bloggar och på Twitter så finns det andra skillnader mellan produkter och tjänster som kan vara till den ene eller den andres fördel och i slutänden antar jag att vad som är viktigt beror på vad man har för investeringsbehov. Till exempel finns det skillnader i belåning av portföljer, lån och rena sparprodukter som kan avgöra vilken bank man väljer. För min del har det hittills inte varit aktuellt, men genom att bekanta mig med båda bankerna så har jag lättare att hitta den lösning som passar mig bäst om mina investeringsförutsättningar förändras.

Nordnet planerar enligt uppgift en större översyn av sin IT-plattform och det ska bli spännande att se vad det resulterar i. Det som är nyast brukar i regel också vara det som ger mest funktionalitet och den dagen kanske det är dags att se över sin fördelning och sina möjligheter.

Uppdaterad lista med preferensaktier

Nu är listan med preferensaktier uppdaterad med de X-datum som uppdaterats sedan sist. Listan är ganska komplett för år 2016, och även om jag i dagsläget inte har några preffar så kändes det lite bortkastat att inte hålla den levande i den händelse att jag kommer på andra tankar.

Listan nås via sidan Arkiv

Portföljkampen – Halvtidsinlägg

Sedan förra månadsplaceringen är börsen upp mellan 3,5-4% och en snabb avstämning i kandidatlistan visar att det är få bolag som har gått ned under den senaste månaden. Portföljerna går ungefär lika som index och den totala förlusten krymper.

Om man tittar på kandidaterna till Aages portfölj så ser nuläget ut så här, med månadsutvecklingen längst till höger:

20160314_Aage_Prospects

Clas Ohlson har ändå haft en hygglig utveckling sedan första inköpet, och känns inte som den klockrena kandidaten och AstraZeneca köptes ganska nyligen så den känns inte lika kul att stoppa in igen. Även om kursen kan vara tilltalande så känns det som att den kan vänta lite. CLX har fått positiva signaler i februari då Handelsbanken Capital Markets höjde sin rekommendation från öka till köp med en riktkurs på 90 SEK. Den har varit ned de senaste dagarna, och jag kan inte se några direkta nyheter så den kan komma att hamna på köplistan.

Cavotec steg i slutet av januari, kanske på uppgifterna om en ny produkt, men har fallit tillbaka lite igen nu i mars. Det har förekommit lite insiderhandel där styrelseordföranden har sålt 175 000 aktier, men en ledamot har köpt det dubbla. Jag vet inte hur man ska tolka det, men siffrorna är i alla fall på rätt håll med ett större inköp än försäljning.

I Noras lista ser det ut så här i mellantid:

20160314_Nora_Prospects

Här känns AstraZeneca lite mer intressant eftersom GAV är högre för Nora än för Aage, så det skulle putsa till siffrorna lite. Alfa Laval och ICA var nya inköp förra gången, så det kanske skulle kunna bli Elekta som den andra kandidaten. Elektas kurs sjönk med 10 SEK på rapporten 1/3 och är tillbaka på nivåerna som den hade innan rapportförväntningarna byggdes upp. Jag är inte så insatt i deras verksamhet, men då strategin inte är särskilt fundamental så styr det inte i någon större utsträckning ändå.

Det är 10-12 dagar kvar och mycket kan hända på den tiden, så vi får se hur förutsättningarna ser ut vid månadsskiftet.

Sådan far, sådana barn

Nyligen hade jag den stora förmånen att fylla år igen. Nu för tiden är kanske inte presenterna i sig de viktigaste, utan det som är mest spännande är hur tankarna har gått hos barnen när dom kommer fram till vad de vill ge bort.

20160312_present

I år så kom de, lite oväntat men ändå helt självklart, med ett kuvert med pengar i. Rent generellt tycker jag pengar i present ofta är lite trist om det inte är som i detta fallet:

“Vi vill ge dig aktier, men vi vet inte riktigt hur vi ska göra det!”

Det som glädjer mig mest är att barnen har identifierat mitt största intresse och följaktligen gav mig det som jag mest ville ha, vilket värmer pappahjärtat. Pengarna kommer att gå till en liten byggsten i pengamaskinen Njal som ännu är en väldigt liten maskin, men som har börjat producera pengar.

Annars har det varit en positiv vecka och kurvorna för alla portföljer pekar uppåt. Det ska bli spännande att se vad som händer de kommande veckorna, om det är varaktigt eller om det är ett tillfälligt glädjerus. Många som talat om att vi är i en Bear trend har aviserat uppstudsar, men att trenden fortfarande är neråt. Min fundering nu är givetvis om hur långt upp vi ska innan det eventuellt vänder, och i så fall när och hur långt ner vi ska. Eller så är det inte så alls och den långsiktiga trenden har vänt.

Det lär väl visa sig antar jag och då kan jag ju i alla fall titta tillbaka och konstatera vad jag borde ha gjort. Det är oftast ganska enkelt…

Äldre inlägg

© 2017 Nya Nya Finans

Tema av Anders NorenUpp ↑

%d bloggare gillar detta: