Ordning och reda på utdelningarna

Med många portföljer att hålla reda på så har jag haft det lite svårt att få en bra överblick över utdelningarna nu när det börjar bli lite historik. Jag har gjort lite olika för olika portföljer, men inspirerad av Pengaregnets inlägg så kände jag att det var dags att ta tag i det.

Framför allt är det i de portföljer som är fokuserade på utdelning som uppföljningen gör mest nytta eftersom utdelningar kommer lite mer frekvent och då är det min egen utdelningsportfölj Njal och barnens utdelningsportföljer er som jag döpt till Narfe, Nare och Noss.

Jag skapade en tabell för årets månader och markerade med gult i vilka månader som det förväntas utdelning. När utdelningen bokförts på kontot så noterar jag den i rätt cell som då med villkorsstyrd formatering blir grön. Året summeras för innevarande år, och sen när året är slut skapar jag en ny kolumn för året som gått och infogar och börjar på ett nytt år. Slutligen har jag en kolumn för den sammanlagda utdelningen sedan portföljstarten.

Så för äldsta barnets utdelningsportfölj ser det ut så här:

Nu känns det roligt att kolla kontona och upptäcka att det ramlat in mer pengar så att jag får mer grönt i tabellen vart efter året går.

 

Klämmer in mer utdelning på krita

Jag har haft möjligheten till belåning av utdelningsportföljen en längre tid, men jag har dragit mig för att utnyttja den tidigare. Mest för att det känns bakvänt att gå på kredit, när jag samtidigt tar ut pengar från portföljen som jag gjorde i fjol, men även för att jag inte såg några intressanta köpcase.

Nu har jag gjort två inköp där krediten använts och då har jag valt att köpa två månadsutdelare. Tanken är då att utdelningen som kommer månadsvis hela tiden överstiger den räntekapitalisering och avkastningsskatt som sker löpande i en kapitalförsäkring.

I höstas köpte jag Global X SuperDividend ETF som med en direktavkastning på dryga 6,6% ger tillbaka bra mycket mer än vad den kostar i kredit. Den är en relativt ny fond och hur stabil den är är svårt att bedöma, men jag tycker att det finns lite vingelutrymme med den nivån på direktavkastningen.

Den andra slog jag till på i fredags och det är Realty Income som kommit ner från 72 USD till en nivå på 55 USD vilket jag tycker är rimlig för mig att handla in mig på. Detta i kombination med att dollarn står lägre nu än vid kurstoppen sommaren 2016. Direktavkastningen ligger med dagens kurs på 4,61%. Lite kursutveckling på det så kan det bli lite extra skjuts på sikt.

I övrigt har det ju varit en pangstart på året. Visst luras ögat lite med nollställd statistik, för även om det gått bra i veckan så var portföljernas samlade värde högre för ett par månader sedan. Nu håller jag tummarna att vi kanske kan få en lite återhämtning så att jag kan justera runt lite i portföljerna.

 

Nytt år, nya tag

2017 var ett udda börsår för min del, eftersom portföljen konstant minskade i storlek beroende på att jag hade en kapitalvinstskatt som skulle betalas senast 2017-12-12. Även om jag varit medveten om detta hela tiden och det faktiskt har varit en väldigt gynnsam tid,  så har det i alla fall känts tråkigt i magen att plocka ut pengar från börsen. Trösten är att lite beroende på hur man räknar så gav det lånet från mig själv en avkastning på mellan 20 och 25% vilket i praktiken hjälpte oss en bra bit på vägen på vår drömresa som gick till Hawaii förra nyår.

Nu är det ett nytt år och nya förutsättningar och då har jag också tänkt att jag ska försöka hitta både tid och inspiration att återuppta bloggandet, eftersom jag känner att jag saknar mina egna anteckningar om hur jag tänker framåt och möjligheten att gå tillbaka och läsa om hur jag tänkte tidigare.

Den utgångspunkt som jag har för de kommande åren är lite pessimistisk och stora delar av förra året justerades portföljerna utifrån det perspektivet. Det innebär i stora drag tre inriktningar:

  1. Att äga och eventuellt köpa nya aktier med historiskt bra direktavkastning vid stora kursrörelser (t ex SWED, SEMC och NCC). Om kursen inte kommer igen, så är i det korta perspektivet utdelningen en rimlig kompensation. Om kursen återhämtar sig så blir det både utdelning och kursvinst.
  2. Förhoppningsbolag som kanske inte har så stort beroende till den allmänna konjunkturen, utan kan dra iväg på egna meriter (t ex GOMX, INDEN B och TOBII).
  3. Långsiktigare investeringar inom specifika områden som exempelvis vatten, halvledare, uran och cybersäkerhet. I praktiken så är det fonder och ETF:er som ger en bredare exponering.

Jag har många portföljer, kanske alldeles för många, men det känns skönt ändå att varje portfölj kan ha sin egen profil och det förenklar uppföljningen om man kan dela upp innehav utifrån olika profiler.

I övrigt är det väl inte några större förändringar i livet AB som påverkar den ekonomiska bilden, bortsett från att det tillkommit en hund i familjen. Han får ingen egen portfölj och är i dagsläget inte så bra på att generera kapital, bara förbruka… Däremot är min förhoppning att han kan generera lite tid så att jag kan använda lite tidiga helgmornar efter morgonrundan för att skriva lite på bloggen.

Nedgång för dollarn

I julas var vi i USA och jag minns att när barnen växlade in en sista peng från sina farföräldrar så var kursen på Forex över 10 SEK för en dollar. Nu börjar den närma sig 8 SEK vilket är en rejäl nedgång på ganska kort tid.

Tänk om vi bokat resan nu istället, 20% rabatt på en USA resa hade varit toppen! Nu var det i och för sig så att stora delar av resan finansierades av försäljning av aktier, till stor del amerikanska, så i ärlighetens namn så blev det ju också en bra affär.

Det är ändå lite märkligt att när man tittar på de amerikanska innehaven i barnens utvecklingsportföljer så ser deras kursdiagram väldigt positiva ut, men själva portföljutvecklingen följer inte med. Vissa innehav har till exempel gått upp lika mycket som dollarn har gått ner så summan av utvecklingen är noll.

Jag tror inte på en snabb återhämtning av dollarn , så fokus blir nu på att handla amerikanskt ett tag framöver. Närmast i kikaren ligger AT&T, Verizon, Coca Cola, Starbux och Mercury General. Hade gärna ökat i Apple också, men är lite sen på bollen där verkar det som.

All Good Things Come to an End

Nu är det sista som ska säljas ute ur portföljen, och insatta på skattekontot. Även om jag vetat om detta från första början så känns det ändå väldigt trist att portföljen krympte till en fjärdedel och jag gläds både åt den fina avkastningen, men även över min lilla anteckning som jag gjorde i januari om att “Om OMX når 1655, sälj allt som ska säljas”.

Den delen av investerarkarriären är nu över, och en ny del tar vid.

Jag har upptäckt att mindre kapital innebär mindre handlingsutrymme och man måste mer överväga sina placeringar. Om man har flera innehav som är lite större så balanseras portföljen bättre, och det blir mer av fondbeteende. Inte jättemycket upp per dag, men stadigt och ett kassaflöde som är tillräckligt stort för att göra något vettigt med. Nu blir det mer fokus på månadsspar och långsiktighet vad gäller portföljerna och den dagliga utmaningen blir med CFD:er på IG.com.

Av naturligare skäl har det följaktligen blivit mindre att blogga om, så jag tittade tillbaka vad jag skrev vid den här tiden förra året.

I juni 2016 var det givetvis mycket runt Brexit, som kulminerade med en makalös nedgång på mer än 8% den 27 juni. Men man säger ju att när det blåser så ska man inte bygga vindskydd utan väderkvarnar, så denna dag köptes det framför allt bankaktier i alla portföljerna. Det blev en mycket lönsam chansning.

Vad sägs om följande lägstakurser:

Nordea: 66,30 SEK
SHB A: 90,25 SEK
SEB A: 67,75 SEK

I Juli 2016 upplevde jag en härlig internetfri fjällvandring och en flytt och byte av landsände, så det blev inte så mycket sommarbörs.

Nu jobbar jag en vecka till, sen blir det dags för årets semester. Det ska bli skönt med äkta ledighet och under en ledig stund ska jag försöka summera en lista över bra och dåliga affärer och vad jag har lärt mig av dom.

Livstecken

Våren har varit intensiv på många sätt och jag har varit ganska aktiv på börsen, men tyvärr inte på bloggen så jag tänkte sätta upp ett mål att försöka skriva något i alla fall månadsvis framöver.

Som jag tidigare nämnt, så har jag haft tillgång till en större summa medel som jag lånat av mig själv, eller egentligen av Skatteverket, efter en lönsam husförsäljning. För några veckor sedan gjorde jag klart deklarationerna och summerade hur mycket av dessa pengar som jag ska betala till staten som tack för att jag fick äran att flytta och bidra till ökad lönsamhet för Sverige. Det har varit ett gynnsamt lån, mycket beroende på att jag haft möjlighet att utnyttja två fina köplägen i form av Brexit- och Trump-reaktionerna. Lite beroende på hur man räknar så rör det sig om en avkastning på cirka 20% under de 10 månaderna som jag disponerat pengarna. Nu har jag dock sålt av det mesta av det som ska säljas, och börjat föra över dom till skattekontot.

Några andra saker som förändrats under våren är att jag äntligen fått tummen ur och flyttat min Storbanks-ISK till Avanza och de två pensionsspar som gick att flytta till Nordnet. I dagarna har jag också gett upp den vanskliga handeln med Turbo warranter och öppnat ett konto på IG eftersom det är mycket att enklare att handla direkt mot nivåerna än att behöva räkna om och korrigera nivåer hela tiden som det krävs med warranter. Det har varit blandad kompott vad gäller avkastning, men jag räddade i alla fall undan en vinst som gick till ett stort kalas för mina föräldrar. Bortsett från den realiserade vinsten så har det väl gått jämnt ut på ett ungefär.

I och med inköp enligt plan, och sedan avsäljningen av det tillfälliga kapitalet, så har jag börjat bli mer defensiv och fortsätter med att förhålla mig till min strategi om att det kommer blåsa lite kallare framöver. Jag har breddat bevakningen av potentiella innehav till fonder och ETF:er för att hitta marknader som skiljer sig från direktägande i bolag. De områden som jag i nuläget doppat tårna i är Kinas konsumentområde, vatten, räntor, BRIC, Tech och infrastruktur. Bitcoin finns också på radarn, men där känns det som att man behöver avvakta lite med tanke på senaste tidens exponentiella utveckling. En rekyl kommer säkert snart, men jag avvaktar nog en rejäl sättning innan jag känner mig sugen.

Nu är det långhelg och solen har äntligen hittat hit, så det känns som ett bra tillfälle att komma ut lite i skog och mark och fundera mer på dofter, färger och ljus än på staplar, kurser och avslut.

Writer’s block

Det har blivit glesare och glesare mellan inläggen på bloggen, och mycket är kopplat till den förändrade situationen som kom i höstas med nytt jobb, ny stad och nya förutsättningar. Sen blir det lite en spiral att ju mer sällan man skriver, så blir distansen till att skriva något nytt större och större.

Intresset för börsen och investeringar är lika stort som tidigare, om inte större. Men förmågan att samla intryck och åsikter med en något sånär röd tråd har minskat och det blir mer läst än skrivet.

I huvudportföljen har jag sålt av en del innehav för att investera i Familjen AB och en fantastisk resa. Någon aktie till ska bort innan jag flyttar den ISK:n till Avanza eller Nordnet. Kvar blir bara de innehav som jag tror på över längre tid och som inte behöver daglig tillsyn.

I utdelningsportföljen bevakar jag befintliga innehav och skördar utdelningar. Portföljen är i princip färdigköpt och går nu in i ett förvaltningskede tills det är dags att minska till ungefär hälften i samband med en planerad händelse till hösten.

Barnens portföljer går ganska hyggligt under omständigheterna och den enda större förändring som skett är att Atle kastat ut HM och ersatt med Nibe. En titt på 7-10 års perspektiv i kombination med senaste tidens utveckling gjorde saken enkel. HM är på väg bort från samtliga portföljer eftersom jag tror att dom haft sina glansdagar och har vuxit ur sin egen kostym. Jag skulle inte bli förvånad om det kommer en rejäl sättning ner till runt 160 SEK och en stor omstrukturering av företaget och deras affärsidé inom ett par år.

Taktiken att köpa förlorare till Aage och Nora verkar vara både trist och inte så lönsam. Dels så ser jag att utvecklingen följer index ganska väl, och då ser jag ingen poäng i att köpa duttar här och där och dels blir det för splittrat för att hålla reda på för många småinnehav. Under våren ska jag ändra struktur och minska ner till 6-8 innehav och köpa lite större poster åt gången i stället.

Jag hoppas att skrivkrampen avtar eller att dygnet får mer timmar snart, så att jag kan återuppta skrivandet här på bloggen men tills dess så känns twitterformatet mer lämpligt.

So long, så länge!

Portföljkampen – November

November har varit en ganska avvaktande månad med blandad kompott. Nora hämtar hem en del på Aage, men det är fortfarande ganska modest utveckling totalt och ingen riktig rörelse i någon portfölj.

2161130_aage-vs-nora

Sammantaget är det nog Autoliv som står för den mesta utvecklingen då dom är upp 11,5% på en månad, plus lite utdelning på det.

Nu är det jul- och reseförberedelser och nästa uppdatering kommer nog inte förrän mitten av januari.

 

Aktiekurser till Excel – Del 2

Detta inlägg är en direkt fortsättning på föregående inlägg om hur jag får in aktiekurser till Excel.

Nu när vi har tillgång till data handlar det om att vända och vrida på det vi har så att vi kan använda det till olika listor och uträkningar.

20161126_kub

I mitt fall har jag de olika portföljerna listade, och på sidan Aage vs. Nora så har jag redovisat det formatet tidigare. Formeln för att hämta aktuell kurs fås genom att använda Excelformeln LETARAD (Eng. VLOOKUP) och peka på fliken med kursdata.

Formeln ska läsas så här: “Kolla i ruta A3 på denna fliken och leta efter samma innehåll på fliken Kursdata i området kolumn A till D. När man får en träff i kolumn A, returneras det som står i kolumn 4.”

Det är alltså väldigt viktigt att det står exakt lika i dina egna listor som i det hämtade datat! I MSN Moneys fall är det ett mellanslag efter bolagsnamnet som måste vara med i de egna listorna.

20161126_fomelletarad2

20161126_fomelletaradsvar
I de fall kursen är i valutan SEK, så är det enkelt eftersom ingen omräkning behöver ske. I fallet med utländska aktier vill jag ha utveckling, GAV, utdelning med mera uttryckt i SEK så då behöver en omräkning ske. Så skillnaden i tabellen är att jag har två kolumner, en för kurs i ursprungsvaluta och en kolumn för värdet i SEK. Detta kan man med all säkerhet göra enklare eller på annat sätt, men så här har jag gjort.

Formeln ska läsas så här: “Multiplicera kursen med det valutapar som finns i ruta J100. Leta efter samma innehåll (EUR/SEK) på fliken Valuta i området kolumn A till N och returnera värdet i kolumn 4. Multiplicera sedan detta med antalet aktier”

20161126_valutaomrakning4

20161126_valutaomrakning3

Det blev mycket bilder och ganska lite text, men jag hoppas ändå att det ger lite tips och idéer på hur man kan använda data och Excel. Jag har personligen fler saker som jag hämtar och använder till olika saker, men detta är det viktigaste och det som man kommer längst med. Lite mer finputs kan behövas för att allt ska funka tip-top, till exempel hur man hanterar fält som är tomma eller lika med 0 eftersom det kan skapa fel i beräkningar.

För min del handlar det nu om att jag med ganska enkla medel kan öppna mitt Excelark, hämta aktuella kurser och se hur jag ligger till. Olika beräkningar görs, och det ger mig en snabb överblick över alla portföljers status. Kursdata är fördröjt med 15 minuter, men i mitt fall så gör det ingenting eftersom jag inte handlar utifrån Excelinformationen.

Aktiekurser till Excel – Del 1

I föregående inlägg beskrev jag problematiken med mitt uppföljningsdokument i och med byte från PC till Mac. Jag har hela tiden haft i bakhuvudet att det var ganska beroende av Nordnet och deras design och att det förmodligen kommer att förändras inom kort, så en ny lösning skulle nog behövas oavsett eftersom mitt Excelark var lite rörigt och inkonsekvent.

20161126_excel

Nu har jag nog kommit till en lösning som funkar både för PC och Mac, Excel 2007 och Excel 2016, hemma och på jobbet. Det är fortfarande lite handpåläggning och några specialare, men den senaste veckan har det fungerat stabilt så jag tänkte försöka beskriva hur jag har gått till väga på en övergripande nivå. Inlägget ska ses som inspiration och idéväckare och inte som en komplett instruktion. För att lyckas behöver man nog en hel del baskunskaper om Excel, datorer och börsen. Alla detaljer och “om och men” är inte med så jag rekommenderar att använda Google om ni vill fördjupa er, annars blir dessa inlägg nog aldrig färdiga. Inlägget blir i två delar för att inte bli för mastigt. Denna första del handlar om att få in all data i Excel, och del 2 om hur man sedan kan använda det.

Utgångspunkten har varit att hämta kursdata via den inbyggda funktionen att göra en databasfråga mot MSN Money. Jag gjorde detta i Excel 2007 och där finns funktionen med i standardinstallationen. I nyare versioner så verkar det som att man får hämta hem databasfrågan själv.

Som förberedelser har jag listat alla aktier som jag följer upp i en separat flik. Jag har valt att lista dom per portfölj, även om vissa aktier ingår i flera portföljer. På det viset är det lättare att få en överblick att alla är med, om man lägger till eller tar bort någon. Vilka Tickers som man ska använda varierar och här har det varit lite pyssel att få till. Vanligtvis används enkla Tickers för amerikanska och finska aktier, men det har varit lite svårt för vissa aktier. Framför allt de som handlas på flera olika börser, till exempel AstraZeneca. Utgångsläget är att starta med hur dom redovisas på MSN Money vilket fungerar oftast men med några undantag.

20161126_ticker_msn

Min slutsats hittills är:

Amerikanska aktier: Använd Tickern (AAPL), om det ger konstiga resultat använd då ISIN-koden (US0378331005).
Svenska aktier: Använd Stockholm:ATCO/B (Observera utan mellanslag), om det ger konstiga resultat använd då ISIN-koden (Stockholm:SE0006886768)
Finska aktier: Använd Ticken (FUM1V)
Norska aktie: Använd Oslo:MHG

Nedan kan ni se ett exempel på hur listningen kan se ut med alla varianter beskrivna ovan. Jag upplevde en begränsning med max 60 Tickers i en fråga, så  i praktiken har jag tre flikar för att få med alla som jag är intresserad av.

20161126_tickers

Nästa steg är att skapa databasfrågan i Excel och infoga resultatet på en flik, med indata från flikarna med Tickers.

20161126_databasfragan

20161126_fraga1  20161126_fraga2

Resultatet blir en lista med kursdata. Jag har tre sidor med Tickers och upprepar alltså frågan tre gånger med olika parametrar så att jag i praktiken får tre listor under varandra.

20161126_kursdata

Nästa steg är att hämta valutakurser, eftersom kurserna är i olika valutor. Här har jag använt mig av Nordnet eftersom den delen funkade sedan tidigare. Det finns andra källor och principerna borde vara desamma oavsett vad man väljer. Jag fortsätter att jobba i Excel för PC eftersom Excel för Mac saknar funktionen att skapa en ny fråga via “hämta data från webb”. Länken jag använder är: https://www.nordnet.se/mux/web/marknaden/varlden/valutor.html

Tyvärr finns inte CAD/SEK med direkt, så jag har valt att göra en omräkning via EUR/CAD till EUR/SEK och lagra manuellt på samma flik som resultatet av databasfrågan.

20161126_valuta

Resultatet blir en ganska rörig mängd data på totalt 300 rader, så jag infogar det på en separat flik. Nedan visas ett klipp med den relevanta delen.

20161126_valutaresultat

Nu har vi allt data som vi behöver i olika flikar i Excelarket, och i del 2 ska jag försöka beskriva hur jag sedan använder dom.

  1. En eller flera flikar med Tickers för de aktier som är av intresse
  2. En flik med hämtad kursdata för alla Tickers
  3. En flik med valutakurser

För att uppdatera väljer man att högerklicka i tabellerna för det hämtade datat. Jag har gjort ett enkelt makro som utför alla hämtningar efter varandra, men det är inte nödvändigt för funktionen som sådan.

-> Del 2

 

 

« Äldre inlägg

© 2018 Nya Nya Finans

Tema av Anders NorenUpp ↑

%d bloggare gillar detta: