Nedgång för dollarn

I julas var vi i USA och jag minns att när barnen växlade in en sista peng från sina farföräldrar så var kursen på Forex över 10 SEK för en dollar. Nu börjar den närma sig 8 SEK vilket är en rejäl nedgång på ganska kort tid.

Tänk om vi bokat resan nu istället, 20% rabatt på en USA resa hade varit toppen! Nu var det i och för sig så att stora delar av resan finansierades av försäljning av aktier, till stor del amerikanska, så i ärlighetens namn så blev det ju också en bra affär.

Det är ändå lite märkligt att när man tittar på de amerikanska innehaven i barnens utvecklingsportföljer så ser deras kursdiagram väldigt positiva ut, men själva portföljutvecklingen följer inte med. Vissa innehav har till exempel gått upp lika mycket som dollarn har gått ner så summan av utvecklingen är noll.

Jag tror inte på en snabb återhämtning av dollarn , så fokus blir nu på att handla amerikanskt ett tag framöver. Närmast i kikaren ligger AT&T, Verizon, Coca Cola, Starbux och Mercury General. Hade gärna ökat i Apple också, men är lite sen på bollen där verkar det som.

All Good Things Come to an End

Nu är det sista som ska säljas ute ur portföljen, och insatta på skattekontot. Även om jag vetat om detta från första början så känns det ändå väldigt trist att portföljen krympte till en fjärdedel och jag gläds både åt den fina avkastningen, men även över min lilla anteckning som jag gjorde i januari om att “Om OMX når 1655, sälj allt som ska säljas”.

Den delen av investerarkarriären är nu över, och en ny del tar vid.

Jag har upptäckt att mindre kapital innebär mindre handlingsutrymme och man måste mer överväga sina placeringar. Om man har flera innehav som är lite större så balanseras portföljen bättre, och det blir mer av fondbeteende. Inte jättemycket upp per dag, men stadigt och ett kassaflöde som är tillräckligt stort för att göra något vettigt med. Nu blir det mer fokus på månadsspar och långsiktighet vad gäller portföljerna och den dagliga utmaningen blir med CFD:er på IG.com.

Av naturligare skäl har det följaktligen blivit mindre att blogga om, så jag tittade tillbaka vad jag skrev vid den här tiden förra året.

I juni 2016 var det givetvis mycket runt Brexit, som kulminerade med en makalös nedgång på mer än 8% den 27 juni. Men man säger ju att när det blåser så ska man inte bygga vindskydd utan väderkvarnar, så denna dag köptes det framför allt bankaktier i alla portföljerna. Det blev en mycket lönsam chansning.

Vad sägs om följande lägstakurser:

Nordea: 66,30 SEK
SHB A: 90,25 SEK
SEB A: 67,75 SEK

I Juli 2016 upplevde jag en härlig internetfri fjällvandring och en flytt och byte av landsände, så det blev inte så mycket sommarbörs.

Nu jobbar jag en vecka till, sen blir det dags för årets semester. Det ska bli skönt med äkta ledighet och under en ledig stund ska jag försöka summera en lista över bra och dåliga affärer och vad jag har lärt mig av dom.

Livstecken

Våren har varit intensiv på många sätt och jag har varit ganska aktiv på börsen, men tyvärr inte på bloggen så jag tänkte sätta upp ett mål att försöka skriva något i alla fall månadsvis framöver.

Som jag tidigare nämnt, så har jag haft tillgång till en större summa medel som jag lånat av mig själv, eller egentligen av Skatteverket, efter en lönsam husförsäljning. För några veckor sedan gjorde jag klart deklarationerna och summerade hur mycket av dessa pengar som jag ska betala till staten som tack för att jag fick äran att flytta och bidra till ökad lönsamhet för Sverige. Det har varit ett gynnsamt lån, mycket beroende på att jag haft möjlighet att utnyttja två fina köplägen i form av Brexit- och Trump-reaktionerna. Lite beroende på hur man räknar så rör det sig om en avkastning på cirka 20% under de 10 månaderna som jag disponerat pengarna. Nu har jag dock sålt av det mesta av det som ska säljas, och börjat föra över dom till skattekontot.

Några andra saker som förändrats under våren är att jag äntligen fått tummen ur och flyttat min Storbanks-ISK till Avanza och de två pensionsspar som gick att flytta till Nordnet. I dagarna har jag också gett upp den vanskliga handeln med Turbo warranter och öppnat ett konto på IG eftersom det är mycket att enklare att handla direkt mot nivåerna än att behöva räkna om och korrigera nivåer hela tiden som det krävs med warranter. Det har varit blandad kompott vad gäller avkastning, men jag räddade i alla fall undan en vinst som gick till ett stort kalas för mina föräldrar. Bortsett från den realiserade vinsten så har det väl gått jämnt ut på ett ungefär.

I och med inköp enligt plan, och sedan avsäljningen av det tillfälliga kapitalet, så har jag börjat bli mer defensiv och fortsätter med att förhålla mig till min strategi om att det kommer blåsa lite kallare framöver. Jag har breddat bevakningen av potentiella innehav till fonder och ETF:er för att hitta marknader som skiljer sig från direktägande i bolag. De områden som jag i nuläget doppat tårna i är Kinas konsumentområde, vatten, räntor, BRIC, Tech och infrastruktur. Bitcoin finns också på radarn, men där känns det som att man behöver avvakta lite med tanke på senaste tidens exponentiella utveckling. En rekyl kommer säkert snart, men jag avvaktar nog en rejäl sättning innan jag känner mig sugen.

Nu är det långhelg och solen har äntligen hittat hit, så det känns som ett bra tillfälle att komma ut lite i skog och mark och fundera mer på dofter, färger och ljus än på staplar, kurser och avslut.

Writer’s block

Det har blivit glesare och glesare mellan inläggen på bloggen, och mycket är kopplat till den förändrade situationen som kom i höstas med nytt jobb, ny stad och nya förutsättningar. Sen blir det lite en spiral att ju mer sällan man skriver, så blir distansen till att skriva något nytt större och större.

Intresset för börsen och investeringar är lika stort som tidigare, om inte större. Men förmågan att samla intryck och åsikter med en något sånär röd tråd har minskat och det blir mer läst än skrivet.

I huvudportföljen har jag sålt av en del innehav för att investera i Familjen AB och en fantastisk resa. Någon aktie till ska bort innan jag flyttar den ISK:n till Avanza eller Nordnet. Kvar blir bara de innehav som jag tror på över längre tid och som inte behöver daglig tillsyn.

I utdelningsportföljen bevakar jag befintliga innehav och skördar utdelningar. Portföljen är i princip färdigköpt och går nu in i ett förvaltningskede tills det är dags att minska till ungefär hälften i samband med en planerad händelse till hösten.

Barnens portföljer går ganska hyggligt under omständigheterna och den enda större förändring som skett är att Atle kastat ut HM och ersatt med Nibe. En titt på 7-10 års perspektiv i kombination med senaste tidens utveckling gjorde saken enkel. HM är på väg bort från samtliga portföljer eftersom jag tror att dom haft sina glansdagar och har vuxit ur sin egen kostym. Jag skulle inte bli förvånad om det kommer en rejäl sättning ner till runt 160 SEK och en stor omstrukturering av företaget och deras affärsidé inom ett par år.

Taktiken att köpa förlorare till Aage och Nora verkar vara både trist och inte så lönsam. Dels så ser jag att utvecklingen följer index ganska väl, och då ser jag ingen poäng i att köpa duttar här och där och dels blir det för splittrat för att hålla reda på för många småinnehav. Under våren ska jag ändra struktur och minska ner till 6-8 innehav och köpa lite större poster åt gången i stället.

Jag hoppas att skrivkrampen avtar eller att dygnet får mer timmar snart, så att jag kan återuppta skrivandet här på bloggen men tills dess så känns twitterformatet mer lämpligt.

So long, så länge!

Portföljkampen – November

November har varit en ganska avvaktande månad med blandad kompott. Nora hämtar hem en del på Aage, men det är fortfarande ganska modest utveckling totalt och ingen riktig rörelse i någon portfölj.

2161130_aage-vs-nora

Sammantaget är det nog Autoliv som står för den mesta utvecklingen då dom är upp 11,5% på en månad, plus lite utdelning på det.

Nu är det jul- och reseförberedelser och nästa uppdatering kommer nog inte förrän mitten av januari.

 

Aktiekurser till Excel – Del 2

Detta inlägg är en direkt fortsättning på föregående inlägg om hur jag får in aktiekurser till Excel.

Nu när vi har tillgång till data handlar det om att vända och vrida på det vi har så att vi kan använda det till olika listor och uträkningar.

20161126_kub

I mitt fall har jag de olika portföljerna listade, och på sidan Aage vs. Nora så har jag redovisat det formatet tidigare. Formeln för att hämta aktuell kurs fås genom att använda Excelformeln LETARAD (Eng. VLOOKUP) och peka på fliken med kursdata.

Formeln ska läsas så här: “Kolla i ruta A3 på denna fliken och leta efter samma innehåll på fliken Kursdata i området kolumn A till D. När man får en träff i kolumn A, returneras det som står i kolumn 4.”

Det är alltså väldigt viktigt att det står exakt lika i dina egna listor som i det hämtade datat! I MSN Moneys fall är det ett mellanslag efter bolagsnamnet som måste vara med i de egna listorna.

20161126_fomelletarad2

20161126_fomelletaradsvar
I de fall kursen är i valutan SEK, så är det enkelt eftersom ingen omräkning behöver ske. I fallet med utländska aktier vill jag ha utveckling, GAV, utdelning med mera uttryckt i SEK så då behöver en omräkning ske. Så skillnaden i tabellen är att jag har två kolumner, en för kurs i ursprungsvaluta och en kolumn för värdet i SEK. Detta kan man med all säkerhet göra enklare eller på annat sätt, men så här har jag gjort.

Formeln ska läsas så här: “Multiplicera kursen med det valutapar som finns i ruta J100. Leta efter samma innehåll (EUR/SEK) på fliken Valuta i området kolumn A till N och returnera värdet i kolumn 4. Multiplicera sedan detta med antalet aktier”

20161126_valutaomrakning4

20161126_valutaomrakning3

Det blev mycket bilder och ganska lite text, men jag hoppas ändå att det ger lite tips och idéer på hur man kan använda data och Excel. Jag har personligen fler saker som jag hämtar och använder till olika saker, men detta är det viktigaste och det som man kommer längst med. Lite mer finputs kan behövas för att allt ska funka tip-top, till exempel hur man hanterar fält som är tomma eller lika med 0 eftersom det kan skapa fel i beräkningar.

För min del handlar det nu om att jag med ganska enkla medel kan öppna mitt Excelark, hämta aktuella kurser och se hur jag ligger till. Olika beräkningar görs, och det ger mig en snabb överblick över alla portföljers status. Kursdata är fördröjt med 15 minuter, men i mitt fall så gör det ingenting eftersom jag inte handlar utifrån Excelinformationen.

Aktiekurser till Excel – Del 1

I föregående inlägg beskrev jag problematiken med mitt uppföljningsdokument i och med byte från PC till Mac. Jag har hela tiden haft i bakhuvudet att det var ganska beroende av Nordnet och deras design och att det förmodligen kommer att förändras inom kort, så en ny lösning skulle nog behövas oavsett eftersom mitt Excelark var lite rörigt och inkonsekvent.

20161126_excel

Nu har jag nog kommit till en lösning som funkar både för PC och Mac, Excel 2007 och Excel 2016, hemma och på jobbet. Det är fortfarande lite handpåläggning och några specialare, men den senaste veckan har det fungerat stabilt så jag tänkte försöka beskriva hur jag har gått till väga på en övergripande nivå. Inlägget ska ses som inspiration och idéväckare och inte som en komplett instruktion. För att lyckas behöver man nog en hel del baskunskaper om Excel, datorer och börsen. Alla detaljer och “om och men” är inte med så jag rekommenderar att använda Google om ni vill fördjupa er, annars blir dessa inlägg nog aldrig färdiga. Inlägget blir i två delar för att inte bli för mastigt. Denna första del handlar om att få in all data i Excel, och del 2 om hur man sedan kan använda det.

Utgångspunkten har varit att hämta kursdata via den inbyggda funktionen att göra en databasfråga mot MSN Money. Jag gjorde detta i Excel 2007 och där finns funktionen med i standardinstallationen. I nyare versioner så verkar det som att man får hämta hem databasfrågan själv.

Som förberedelser har jag listat alla aktier som jag följer upp i en separat flik. Jag har valt att lista dom per portfölj, även om vissa aktier ingår i flera portföljer. På det viset är det lättare att få en överblick att alla är med, om man lägger till eller tar bort någon. Vilka Tickers som man ska använda varierar och här har det varit lite pyssel att få till. Vanligtvis används enkla Tickers för amerikanska och finska aktier, men det har varit lite svårt för vissa aktier. Framför allt de som handlas på flera olika börser, till exempel AstraZeneca. Utgångsläget är att starta med hur dom redovisas på MSN Money vilket fungerar oftast men med några undantag.

20161126_ticker_msn

Min slutsats hittills är:

Amerikanska aktier: Använd Tickern (AAPL), om det ger konstiga resultat använd då ISIN-koden (US0378331005).
Svenska aktier: Använd Stockholm:ATCO/B (Observera utan mellanslag), om det ger konstiga resultat använd då ISIN-koden (Stockholm:SE0006886768)
Finska aktier: Använd Ticken (FUM1V)
Norska aktie: Använd Oslo:MHG

Nedan kan ni se ett exempel på hur listningen kan se ut med alla varianter beskrivna ovan. Jag upplevde en begränsning med max 60 Tickers i en fråga, så  i praktiken har jag tre flikar för att få med alla som jag är intresserad av.

20161126_tickers

Nästa steg är att skapa databasfrågan i Excel och infoga resultatet på en flik, med indata från flikarna med Tickers.

20161126_databasfragan

20161126_fraga1  20161126_fraga2

Resultatet blir en lista med kursdata. Jag har tre sidor med Tickers och upprepar alltså frågan tre gånger med olika parametrar så att jag i praktiken får tre listor under varandra.

20161126_kursdata

Nästa steg är att hämta valutakurser, eftersom kurserna är i olika valutor. Här har jag använt mig av Nordnet eftersom den delen funkade sedan tidigare. Det finns andra källor och principerna borde vara desamma oavsett vad man väljer. Jag fortsätter att jobba i Excel för PC eftersom Excel för Mac saknar funktionen att skapa en ny fråga via “hämta data från webb”. Länken jag använder är: https://www.nordnet.se/mux/web/marknaden/varlden/valutor.html

Tyvärr finns inte CAD/SEK med direkt, så jag har valt att göra en omräkning via EUR/CAD till EUR/SEK och lagra manuellt på samma flik som resultatet av databasfrågan.

20161126_valuta

Resultatet blir en ganska rörig mängd data på totalt 300 rader, så jag infogar det på en separat flik. Nedan visas ett klipp med den relevanta delen.

20161126_valutaresultat

Nu har vi allt data som vi behöver i olika flikar i Excelarket, och i del 2 ska jag försöka beskriva hur jag sedan använder dom.

  1. En eller flera flikar med Tickers för de aktier som är av intresse
  2. En flik med hämtad kursdata för alla Tickers
  3. En flik med valutakurser

För att uppdatera väljer man att högerklicka i tabellerna för det hämtade datat. Jag har gjort ett enkelt makro som utför alla hämtningar efter varandra, men det är inte nödvändigt för funktionen som sådan.

-> Del 2

 

 

En milstolpe har passerats

Nu med det amerikanska presidentvalet har en milstolpe till passerats i den långsiktiga planen som jag försöker följa för de kommande 4-5 åren.

20161112_milsten

Utgångspunkten var att det skulle vara en lokal lågpunkt i slutet av oktober och att det kommer en kortare uppgångsperiod under cirka ett år. För min del handlar det om att utdelningsportföljen Njal nu är i princip fullinvesterad. Jag har cirka 10% likvider kvar, men har inte vågat gå in med dom än eftersom reaktionerna efter presidentvalet var ganska märkliga. Först upp, men nu i slutet av veckan så har det varit lite blandad kompott och jag avvaktar lite. Bortsett från Novo Nordisk så känner jag mig nöjd med placeringarna med den horisont som jag har, så jag är sugen på att bita i det sura äpplet och ta förlusten i Novo och se mig om efter ett bättre alternativ. Med facit i hand hade det varit smakligt att sälja av dagen efter presidentvalet då aktien fick ett rejält uppsving när Clintonhotet avvärjdes, men jag var inte tillräckligt beslutsam.

Buy-and-Hold portföljen Nocke är nu klar och läggs i malpåse fram till pensionen. Tanken med den är att jag tagit fasta på de gånger man läst om stora bolag och konstaterat “tänk om man köpt HM 1974, då skulle man haft … kronor nu”. Valet har fallit på enbart amerikanska bolag som jag tror kommer att ha en starkare position i världsekonomin över tiden. Portföljen finns också på Shareville och jag har uppdaterat länken i sidhuvudet så att båda Sharevilleportföljerna finns med där.

Avsäljningen i Huvudportföljen Sleipner fortsätter enligt plan. Senast var det Atlas Copco som såldes med en trevlig vinst. Lägligt nog så sköt kursen i höjden dagen innan slutbetalningen till julresan inföll, så de extra kronorna kom väl till pass. Med ett GAV på 192,40 SEK och en försäljning på 247,50 SEK är det en fantastisk utveckling för ett verkstadsbolag. Nu hoppas jag att konsumentsegmentet kan få sig en uppryckare så att jag kan avyttra även Clas Ohlson och HM. Där är det inte frågan om någon vinst, utan mer om att begränsa förlusten tyvärr.

I allt detta har jag både varit sjuk, och samtidigt försökt konvertera till Appleprodukter, vilket båda var för sig har varit lite svåra att hantera. Den största stötestenen nu är att mitt magiska Excelark som hämtar kursdata, valutakurser med mera via web-frågor, inte fungerar i Excel för Mac. Egentligen är det en pytteliten detalj som det faller på, men vad jag kan se så är det kört. Majoriteten av datat hämtas från Nordnet då formatteringen är lättast att importera, men då krävs det att jag först väljer “Redigera fråga” för att kunna logga in och komma åt mina personliga listor. Därefter kör jag mitt makro som hämtar alla data. I Excel för Mac finns inte den möjligheten att redigera frågan, och då kan jag inte logga in. Alltså kommer jag inte åt mina sparade listor.

Om någon har en lösning på vart man kan hitta alla kursdata i en eller flera listor utan att vara inloggad, så tar jag tacksamt emot det. Svenska kurser är enklare, men på Nordnet har jag en egen lista med mina amerikanska, danska, finska och norska innehav. Det gör att den listan är ganska kort och jag slipper tanka alla kurser från alla dessa börser. I praktiken kan jag tänka mig lite handpåläggning eftersom det egentligen bara behöver ske en gång om dagen.

Nu blir det lite avvaktande inställning till börsen ett tag när det stora orosmomentet västerut har avgjorts. Vad ska vi nu oroa oss för, kan det vara valet i Italien som kan skapa lite ny oro för världens börser? För en sak kan man nog vara säker på, det finns alltid något att oroa sig för…

Portföljkampen – Oktober

I oktober har värdet i båda portföljerna skurits ned i lite olika omfattning. Skillnaden mellan portföljerna har ökat ganska rejält och den största orsaken till det är att både Ericsson och Ratos finns i Noras portfölj, men inte i Aages.

20161101_aage_vs_nora

Noras portfölj är farligt nära nollutveckling i för året, medan Aage ligger plus med 5,78%. Generellt känns det som att strategin att köpa förlorare har två alternativa resultat, antingen vänder det med besked eller så fortsätter det stadigt nedåt. Det känns som om att antingen ligger aktierna rejält plus eller rejält minus. Det är få som ligger runt 0 efter ett år, men givetvis är det svårt att lista ut om det blir fiskar eller fåglar…

Vi kör vidare och hoppas på lite upphämtning för Nora under månaden som kommer.

Storstädning i huvudportföljen

Även om det skrivs lite väl sällan på bloggen så snurrar tankar och idéer på i samma takt som förut, det är bara det att jag inte riktigt hinner med att formulera dom till ord och meningar på bloggen. Jag lyssnar fortfarande på många poddar och läser många givande och inspirerande bloggar, så stort beröm till alla som skriver och pratar så att kunskaper, tankar och idéer förmedlas.

Det största som pågår nu i det ekonomiska perspektivet är att jag bestämt mig för att storstäda i Huvudportföljen Sleipner.

20161030

Det beror på flera saker. En del är att vi kommer att göra en längre resa framöver, och då behöver frigöra lite kapital. En annan del är att med utdelningsportföljens etablering, så har huvudportföljen kommit lite i skymundan rent mentalt, och vissa innehav finns nu i båda. Slutligen så har jag vid flera tillfällen tyckt att storbankens användarvänlighet lämnar mycket att önska, och att Nordnet och Avanza är så mycket enklare att använda. Både ekonomiskt, men även praktiskt och uppföljningsmässigt.

Strategin är att börja sälja av från huvudportföljen, de innehav där jag känner att jag inte har ett långsiktigt mål, och successivt föra ut pengar. Pengarna går till resan, men de som inte behövs där kommer att föras över till utdelningsportföljen i stället.

De affärer som gjorts hittills är att jag sålde av Arcam eftersom den förväntade utvecklingen inte kom i tid för mitt eget tålamod. Den sista höjningen på 15 SEK, var så pass marginell att jag är nöjd med den vinst som blev även om jag sålde för 286 SEK. Alimak, som jag ägt sedan IPO, rapporterade i veckan, och jag spekulerade i att det kunde bli positiva nyheter, och att det i så fall kunde innebära 8% upp som ett glädjeskutt. Säljordern sattes på 97,5 SEK och gick igenom på rapportdagen. Kursen var uppe över 100 SEK, men föll på fredagen tillbaka till 99,25 SEK så det kändes som en bra exit. Diös har inte haft några större kursrörelser, och med den negativa synen på fastighetsbranschen så känner jag inte att ett Norrlandsfokus är det bästa så de fick också gå under klubban.

På säljlistan finns även Atlas Copco som gett en bra avkastning. Några kronor till hoppas jag kan kramas ur i november, men än så länge har kursen inte nått målet.

Konsumentsidan med Clas Ohlson och HM är tråkigare affärer, och där känner jag att det inte finns så mycket uppsida i närtid, så dom ligger också ute för försäljning tillsammans med Ratos som haft sin sin sirapsgång alldeles för länge. HM äger jag även i utdelningsportföljen, med ett mycket bättre GAV så den utvecklingen är mycket roligare att titta på.

Tele2 kan också säljas, om den skulle göra ett litet ryck. Annars så är det okej att den ligger kvar ett tag till. Utdelningen är förhoppningsvis ett bra skäl till att behålla den fram till sommaren nästa år åtminstone.

Vad finns då kvar kan man ju undra…

De som får förtroendet att stanna i huvudportföljen är aktier med ett längre perspektiv och mindre tänkta courtagedrivande affärer. Här hittar vi B3IT och Tobii som båda två har fått påfyllning nyligen. MTG med sin satsning på e-sport behöver ett längre perspektiv, NIBE som är en stabil kursökare med tiden och slutligen SEB för principens skull.

Mer fokus kommer att läggas på utdelningsportföljen, som gått väldigt bra sedan sommaren och är upp med över 6%. Det är en bonus då tanken var att fokusera på utdelning och vara nöjd med nollutveckling mer eller mindre. Med en sammanlagd YoC på också 6% så känns det i alla fall som en väldigt bra kombination.

« Äldre inlägg

© 2017 Nya Nya Finans

Tema av Anders NorenUpp ↑

%d bloggare gillar detta: